Il flusso di cassa della tua attività misura quanto denaro muove dentro e fuori dalla tua attività ogni mese. Il flusso di cassa differisce da un semplice rapporto entrate / uscite in quanto il flusso di cassa tratta solo le entrate effettive entrate e uscite e non tiene conto di operazioni di credito o altre operazioni non in contanti. Proietta il tuo flusso di cassa su base regolare per anticipare e risolvere eventuali problemi e pianificare le tue finanze aziendali.
Esamina il tuo budget. Guarda le fonti di reddito che ti aspetti per l'anno e stabilisci in che modo divideresti quelle entrate per ogni mese dell'anno.
Crea una colonna su un pezzo di carta o nel tuo foglio di calcolo per ogni mese. Annotare il reddito atteso da ciascuna fonte per ogni mese. Ad esempio, se prevedi denaro da una sovvenzione in gennaio, febbraio e marzo, ma non nel resto dell'anno, scrivi quanto denaro ti aspetterai nelle colonne per gennaio, febbraio e marzo. Aggiungi il reddito previsto per ogni mese e registra il totale sotto la colonna per quel mese.
Salta una riga e inizia a tracciare le tue spese anticipate. Se hai spese fisse, come il canone di affitto nel tuo ufficio o gli stipendi per i dipendenti esecutivi, elenca lo stesso importo in ciascun mese per tale spesa. Ad esempio, se si paga un dirigente $ 5.100 al mese, elencare la spesa sotto la colonna per ogni mese dell'anno. Aggiungi le spese previste per quel mese e registra il totale sotto la colonna per quel mese.
Sottrarre le spese totali previste dal reddito totale atteso per determinare il flusso di cassa previsto per quel mese.
Pianificare per risolvere i problemi. Se la proiezione del flusso di cassa per un determinato mese è negativa, decidere come gestire il problema in anticipo. Ad esempio, è possibile utilizzare la linea di credito o fare raccolta fondi extra prima di quel mese per aumentare il flusso di cassa.
Ricalcola la proiezione del flusso di cassa su base mensile o trimestrale per assicurarti di avere i dati più precisi.
