Nel mondo della finanza, la gestione del denaro - in particolare grandi somme di denaro - richiede un approccio su più fronti. I gestori patrimoniali si occupano di individui di alto valore finanziario, assicurandosi che le loro esigenze finanziarie, spesso complesse, siano prese in considerazione al di là degli obiettivi del risparmio di base e dei consigli per la pensione. Familiarizzare con la gestione patrimoniale può aiutarti a prendere decisioni su quali servizi potresti aver bisogno per ottenere il massimo dai tuoi soldi.
Cos'è la gestione patrimoniale?
La gestione patrimoniale è un servizio professionale che offre consulenza in materia di gestione finanziaria, consulenza in materia di investimenti, servizi fiscali, servizi contabili, servizi legali, pianificazione patrimoniale e assistenza pensionistica. In genere, tutti questi servizi sono disponibili per una tariffa flat sotto l'ombrello della "gestione patrimoniale". I consulenti di gestione patrimoniale offriranno occasionalmente servizi bancari a un cliente. Ma il focus del lavoro è quello di aiutare il cliente a far crescere la sua ricchezza nel breve periodo e fare piani finanziari a lungo termine.
Perché hai bisogno di un manager della ricchezza
Molte persone pensano che i gestori patrimoniali offrano solo consigli sugli investimenti o aiutano a gestire i fondi fiduciari per i figli dei loro ricchi clienti. Ma i gestori patrimoniali offrono molto più valore per la loro commissione. Al di fuori dell'investimento per i massimi rendimenti, un gestore patrimoniale può aiutarti a selezionare i tuoi investimenti, le opportunità di risparmio e le opzioni di pensionamento che hanno il miglior significato per il tuo livello di vita e per i tuoi dipendenti o eredi.
Piuttosto che avere un broker di investimenti nella gestione degli investimenti, un altro professionista finanziario che gestisce la tua proprietà e la pensione e ancora una terza risorsa nella gestione della spesa giornaliera, un gestore patrimoniale fornisce un servizio unificato che ti supporta in ogni aspetto finanziario della tua vita. I gestori patrimoniali possono anche aiutare con cose come acquisti assicurativi e pianificazione della fiducia. Possono anche indirizzarti ad altri professionisti nel caso in cui le tue necessità superino la loro area di competenza. Se sei un individuo di valore elevato, collaborare con un gestore patrimoniale è un modo eccellente per assicurarti di effettuare investimenti solidi e di avere piani di pensionamento e di successione più vantaggiosi.
Prodotti di gestione patrimoniale presenti sul mercato
I prodotti di gestione patrimoniale sono entità disponibili per l'acquisto come prodotti non assicurati. Sono venduti da istituzioni finanziarie cinesi e vantano un tasso di interesse molto alto. Questi prodotti offrono spesso rendimenti garantiti e, a partire dalla fine del 2016, sono stati investiti 4,3 trilioni di dollari. Ci sono alcune preoccupazioni che questi prodotti possano destabilizzare l'economia cinese.
