L'Office of Foreign Assets Control del Dipartimento del Tesoro, o OFAC, controlla le sanzioni economiche e commerciali degli Stati Uniti contro i governi, nonché le restrizioni finanziarie a gruppi e individui coinvolti nel terrorismo, traffico di droga, riciclaggio di denaro sporco e altre attività illegali. Le istituzioni finanziarie e gli altri sono tenuti a eseguire periodicamente un "controllo OFAC" per vedere se qualcuno dei nomi nei loro database dei clienti corrisponde a quelli presenti negli elenchi di controllo del governo.
Controlli di conduzione
L'OFAC mantiene elenchi di persone e gruppi con i quali è illegale fare affari. Le aziende di alcuni settori, tra cui servizi finanziari, import / export e assicurazioni, devono controllare i loro database dei clienti rispetto a questi elenchi. Alcune organizzazioni non governative, come gli enti di beneficenza, devono eseguire anche gli assegni OFAC. Quante volte le aziende e le organizzazioni devono condurre i controlli dipende dalle normative specifiche che si applicano al loro settore. È disponibile un software commerciale che confronta i database con gli elenchi OFAC o che le aziende possono confrontare manualmente i nomi dei propri clienti con quelli presenti negli elenchi.
Quando c'è una partita
Quando il nome di un cliente sembra corrispondere a un nome in un elenco di controllo, OFAC espone una serie di passaggi che una società dovrebbe intraprendere per verificare il "colpo". Spesso le partite si rivelano falsi allarmi che possono essere ignorati, ma non senza prima seguire la procedura OFAC. La mancata esecuzione della due diligence relativa all'OFAC e ad altre liste di controllo governative può comportare gravi sanzioni civili e penali. Questi includono fino a 30 anni di carcere e $ 20 milioni di multe, a seconda della situazione.
