Molte banche offrono incentivi agli scrutatori se vendono cross-sell di nuovi account o servizi ai clienti. Gli incentivi possono aumentare significativamente il reddito di un cassiere con bonus mensili o trimestrali. Un cassiere dovrebbe essere in grado di suggerire un prodotto senza essere scortese o invadente, incoraggiando al contempo i clienti a registrarsi per servizi o prodotti aggiuntivi.
Comprendere account e vantaggi
I cassieri devono comprendere le differenze in ogni prodotto offerto dalla banca e il modo in cui il cliente trae beneficio dal prodotto. Ad esempio, un cassiere dovrebbe essere in grado di elencare due o tre vantaggi al cliente passando a un conto di controllo di livello superiore, come ad esempio ordini di denaro gratuiti o assegni turistici e un tasso di interesse più elevato. Gli scrutatori dovrebbero anche essere in grado di spiegare i requisiti per evitare un costo di servizio o essere in grado di giustificare una nuova tassa di servizio e il rapporto costo / benefici per il cliente. Quando comprendi veramente come funziona un prodotto è più facile da vendere. Dovresti avere un opuscolo pronto da dare al cliente che spiega il nuovo servizio o account.
Rendi personali i referral
Quando si completa la transazione di un cliente, stabilire un contatto visivo e fare riferimento al cliente per nome, ogni volta. Questo rende più facile iniziare una conversazione sul tipo di account che ha e altri vantaggi che la banca può offrirgli. Se riconosci un cliente abituale e crei una relazione professionale, probabilmente ascolterà la tua raccomandazione piuttosto che se la raccomandazione provenisse da un cassiere con cui non ha mai intrattenuto affari.
Imposta obiettivi mensili
Molte banche richiedono un numero minimo di rinvii al mese o al trimestre. Puoi abbatterlo per darti il numero che devi completare ogni giorno o ogni settimana. Se temi di fare rinvii, cerca di ottenere la maggior parte all'inizio della settimana, invece di costringerti a fare tutto il venerdì. Per rompere la monotonia, impostare gli obiettivi in base ai tipi di referral. Ad esempio, sfidati a fare riferimento a cinque clienti per richiedere la protezione dell'assegno e altri cinque a registrarsi per i nuovi tassi di CD offerti dalla banca.
Rintracciare i rinvii
Le banche tracciano i referral in diversi modi. Alcune banche pagano per ogni referral erogato, mentre altre pagano solo se il cliente accetta effettivamente il prodotto. Conserva una copia di tutti i prodotti che hai indicato ogni mese in modo da poter ricontrollare i tuoi record con quelli della banca. Se la banca è su un sistema di riferimento cartaceo, avere le informazioni di base compilate e pronte per quando si effettua un rinvio. È possibile compilare le informazioni necessarie durante i periodi di inattività durante il giorno, in modo da poter inserire rapidamente le informazioni del cliente e inoltrare il referral quando si verifica.
