Un corso di formazione annuale obbligatorio obbligatorio incarica un impiegato della banca in merito a vari regolamenti a cui una banca deve conformarsi nelle sue operazioni. Lo staff del dipartimento di conformità bancaria generalmente coordina i programmi di formazione durante tutto l'anno. Le sessioni di formazione possono essere offerte nei locali della società, in un'istituzione accademica o come parte di un seminario professionale.
Finalità
Un corso di conformità fornisce a un partecipante gli strumenti necessari per rispettare i requisiti normativi. Ad esempio, un senior customer service manager presso una banca d'investimento con sede a New York può conoscere il portale Web sicuro della Federal Reserve (Fed) e come un'istituzione segnala importi di riserva giornalieri. Una sessione di formazione può anche mostrare a un partecipante come la banca gestisce i rischi finanziari nelle sue attività, come le procedure di rischio di credito e le tecniche utilizzate per valutare il rischio di mercato nelle transazioni di titoli di borsa.
tipi
Un coordinatore del corso di conformità può offrire sessioni di formazione online, presso la sede aziendale, nel campus o in occasione di un evento professionale. Per illustrare, prendere in considerazione un compliance manager che vuole conoscere le procedure di valutazione del rischio di credito e come possono influenzare le perdite operative. Può accedere a un sito Web sicuro per seguire corsi pertinenti e ricevere un punteggio superato / non superato o frequentare il programma estivo di tre mesi del college locale. In alternativa, il manager può partecipare a una sessione di formazione organizzata dal personale delle risorse umane della banca o partecipare a un seminario sponsorizzato dalla Fed.
Caratteristiche
I corsi di conformità variano a seconda dello stato giuridico della banca (nazionale o locale, al dettaglio o commerciale), dell'industria e della geografia. Questi corsi possono coprire i rischi finanziari, le normative sul servizio clienti e le norme antiriciclaggio (AML). Ad esempio, supponiamo che un senior account manager voglia sapere come una banca di risparmio gestisce il rischio di mercato nelle sue operazioni. Può familiarizzare con complessi strumenti matematici come il VaR (valuet a rischio) e la simulazione Monte Carlo e il modo in cui vengono utilizzati per valutare il rischio di mercato.
Benefici
I corsi che aiutano i dipendenti della banca a capire come conformarsi alle normative federali, statali e locali offrono molti vantaggi ai partecipanti. Un partecipante potrebbe utilizzare i corsi presi per soddisfare i criteri di formazione professionale continua minima (CPE) che un regolatore statale spesso richiede. In alternativa, un partecipante alla sessione può utilizzare le abilità apprese per diventare produttivi e più familiari con le procedure di riservatezza delle informazioni sui clienti. Una banca può anche ottenere da un programma di formazione perché è più probabile che il personale ben addestrato rispetti i regolamenti.
Expert Insight
Occasionalmente, un curriculum di formazione sulla conformità può riguardare argomenti difficili o in cui il personale aziendale non è esperto. In queste circostanze, un coordinatore del corso può assumere uno specialista per chiarire argomenti complessi. In termini pratici, un supervisore del programma con un minimo di parsimonia può assumere un ex procuratore della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per spiegare le procedure di gestione del rischio richieste nelle transazioni sui derivati finanziari nazionali.
