Per un professionista delle vendite finanziarie, trovare opportunità per creare investimenti residui e, quindi, le commissioni residue generano crescita di carriera a lungo termine e fonti di reddito. La vendita di piani pensionistici a proprietari di piccole imprese è una nicchia spesso trascurata perché il processo richiede così tanto tempo. La prospezione attraverso l'implementazione del piano può richiedere mesi, persino anni. Coloro che sono diligenti nel perseguire le vendite del piano di pensionamento, tuttavia, generano commissioni mensili consistenti con ciascun dollaro contribuito nel piano sia dal datore di lavoro che dal dipendente.
Leggi le varie opzioni del piano previdenziale per le piccole imprese (IRA semplici, 401K, IRA SEP, Keogh, solo 401K) consentiti dall'Internal Revenue Service. Scopri i pro e i contro su ciascun piano e il tipo di attività che ogni tipo di piano offre al meglio.
Avvia un database di clienti esistenti e potenziali clienti. Passare attraverso i profili dei clienti esistenti per trovare clienti con account personali ma che sono lavoratori autonomi. Fai una lista delle prospettive di piccole imprese elencando i nomi delle aziende che circondano il tuo ufficio o che frequenti.
Rete presso i miscelatori aziendali locali messi in atto dalla Camera di commercio, dalle piccole imprese e dai consigli economici locali. Sii amichevole e aperto su ciò che fai, nello specifico che fornisci soluzioni previdenziali per le piccole imprese.
Promuovere un seminario attraverso una delle reti aziendali locali per educare i proprietari di piccole imprese sulla pianificazione della pensione. Invita tutti i membri dell'organizzazione, così come quelli che sono nel tuo libro dei potenziali clienti.
Mantenere un'immagine professionale in tutte le riunioni, presentazioni e corrispondenza. Stai offrendo un prodotto premium e dovresti dimostrare un senso di successo personale, tra cui stazionarie di qualità, penne e raccoglitori di presentazioni. Indossare abiti da lavoro ben equipaggiati, puliti e stirati.
Offrire consulenze gratuite per rivedere i piani esistenti o sviluppare strategie di piani di pensionamento. Usa queste consultazioni come un modo per conoscere i potenziali clienti e mostrare loro la tua esperienza.
Inviare newsletter via e-mail (o posta elettronica per coloro che non dispongono di e-mail) che descrivono la legislazione che attua piani pensionistici e nuove opportunità per aumentare i risparmi per la pensione o aumentare la fidelizzazione dei dipendenti.
Segui le prospettive dopo aver fatto una presentazione. Offrire di rispondere a qualsiasi domanda o progettare eventuali proposte secondarie.
Richiedi la vendita. Puoi fare tutte le altre cose nel modo giusto, ma se non chiedi la vendita, molto probabilmente non capirai. Sii amichevole e diretto, ma non spingere.
