Tu e un gruppo di amici d'affari state pensando di iniziare una nuova banca in Florida? Se è così, devi essere preparato per un processo di applicazione approfondito con l'Ufficio finanziario della Florida. I funzionari esecutivi proposti dovranno sottoporsi a un accurato controllo. Inoltre, dovrai analizzare l'area del mercato, localizzare la sede centrale della banca, raccogliere capitali sufficienti e selezionare il tipo di carta per la banca. Oltre all'applicazione di base, ci sono molte altre azioni che tu e gli altri organizzatori devono soddisfare prima di poter aprire le porte e iniziare le operazioni.
Articoli di cui avrai bisogno
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Capitale iniziale
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Studio dell'area di mercato
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Indagini sul background del team di leadership
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Avvocati e contabili
Processo di applicazione bancaria
Seleziona un amministratore delegato il cui background e qualifiche lo rendano soddisfacente per lo stato. Questo normalmente richiede un'indagine approfondita. La tua precedente esperienza bancaria da CEO è la più importante.
Seleziona il resto dei membri della squadra dirigente della aspirante banca. Ciò include gli altri funzionari esecutivi, i principali azionisti e gli amministratori. I controlli di background forniranno informazioni sulla competenza, esperienza, integrità e capacità finanziaria di ciascun membro. Tu ei tuoi colleghi dovreste cercare direttori che conoscano il mercato e i servizi che la nuova banca fornirà e avranno legami con la comunità.
Condurre un'analisi approfondita dell'area di mercato della banca proposta. Le condizioni economiche nella zona devono fornire una ragionevole indicazione che la nuova operazione bancaria può avere successo. Qui tu e gli altri organizzatori dovete dimostrare che esiste un volume d'affari abbastanza grande per il quale la nuova banca può competere.
Selezionare una posizione per i principali locali bancari. Decidi se possedere o affittare i locali.
Determina il capitale iniziale della banca. La Florida ha un minimo legale di $ 8 milioni, ma in genere richiede di più. Lo stato prende in considerazione una serie di fattori nel decidere l'adeguatezza del capitale per una nuova banca. Tra questi fattori vi sono: condizioni economiche e competitive nella comunità, esperienza di gestione e capacità di raccogliere capitale aggiuntivo quando necessario.
Scegli una delle due carte bancarie commerciali: una banca statale o una banca nazionale di diritto federale.
Determina se formare una holding bancaria. Per farlo è necessario presentare una domanda separata con il Federal Reserve System.
Dai un nome alla banca. Il nome della banca non dovrebbe essere lo stesso o "ingannevolmente simile" a qualsiasi altra banca in Florida.
Determina se eleggere lo stato di società S a fini fiscali.
Aprire la nuova banca e iniziare le operazioni, dopo aver completato in modo soddisfacente tutte le fasi del processo di richiesta. Le fasi sono: discussioni pre-applicazione; archiviazione delle domande; elaborazione delle applicazioni; emissione dell'ordine finale che approva la banca proposta; completamento dell'organizzazione della banca e delle sottoscrizioni di azioni; esame pre-charter; procedure di pre-apertura e rilascio della carta.
Suggerimenti
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Dovresti prendere in considerazione l'idea di coinvolgere i servizi di avvocati, commercialisti e consulenti che hanno già familiarità con questo processo.
