Tutte le aziende devono iniziare con un piano. Mentre i piani aziendali differiscono in lunghezza e dettaglio, il tipo di industria impone lo stile e la dimensione del piano aziendale. Un'agenzia di personale, ad esempio, include più strategie di assunzione in un piano aziendale completo rispetto a un singolo operatore proprietario-operatore come un pianificatore finanziario. Le varianze individuali possono essere facilmente inserite se si inizia con un piano aziendale di pianificazione finanziaria di esempio.
Obbiettivo
La missione del business della pianificazione finanziaria dovrebbe essere concisa e focalizzata, pur dimostrando la visione dell'esperto finanziario. Includere nella documentazione di apertura un riepilogo scritto dei servizi che fornirai, i tipi di clienti che servirai e una breve descrizione dei prodotti che porterai. Usa parole d'azione nell'obiettivo come "crea", "fornisce", "costruisci", "serve" e "cresci".
Servizi
Elenca tutti i servizi che fornirai e le società che rappresenterai. Nel piano aziendale, includi tutti i prodotti che gestirai come azioni, fondi comuni di investimento, vitalizi, assicurazioni sulla vita e investimenti immobiliari. Annota l'estensione dei servizi che fornirai e le tue credenziali per farlo. Ad esempio, se hai una licenza Serie 7, scambierai titoli? Hai una licenza per vendere prodotti assicurativi? Se lavorerai rigorosamente come consulente, quale broker e rivenditore utilizzerai?
Mercato
In seguito a una ricerca approfondita sui bisogni della comunità, sulla disponibilità dei prodotti e sull'estensione della concorrenza, restringere il mercato di riferimento. I pianificatori finanziari di nicchia specializzati in proprietari di piccole imprese, baby boomer o single possono restringere le strategie di marketing e le offerte di portafoglio più facilmente di un generalista che fornisce assistenza a qualcuno. Chiarisci i tuoi clienti ideali in questa sezione del piano aziendale.
Strategia
In quest'area, dovresti definire le tue strategie per attrarre nuovi affari. Elenca la pubblicità che intendi assumere e i suoi costi simultanei. Mailing list, designer di siti web, scrittori di comunicati stampa e consulenti di marketing dovrebbero essere elencati qui. Pianifica chiaramente il tuo piano e quali risultati speri di ottenere. Prendi in considerazione la possibilità di pianificare seminari per acquisire clienti, fare rete con gruppi di consumatori o scrivere articoli esperti per pubblicazioni finanziarie.
finanza
Scrivi il tuo piano finanziario. Includi tutte le spese iniziali che sai che dovrai sostenere in base alle sezioni precedenti del tuo piano aziendale. Non dimenticare di includere uno stipendio per te stesso così come i costi di avvio dell'ufficio, i budget pubblicitari e di marketing, i costi di licenza, le quote associative del settore e ogni spesa relativa alla tua attività. Valuta il tuo reddito previsto in base al numero di clienti che attirerai. Da questo è possibile avere una visione chiara del budget del primo anno. Confronta le cifre reali con queste proiezioni alla fine del tuo primo anno.
