Come creare un rapporto finanziario. Un rapporto finanziario è un registro delle spese e delle entrate, registrato mensilmente su un modulo speciale. Quando si crea un report finanziario, le spese sono dettagliate e le entrate totali vengono registrate ogni mese. Alla fine dell'anno fiscale, è facile creare un rapporto annuale. Un rapporto finanziario aiuta gli imprenditori a analizzare profitti e perdite ed è necessario per ottenere finanziamenti.
Separa le tue spese mensili in categorie. Una categoria per le utilità includerebbe telefono, elettricità, acqua, fognature e rifiuti. Una categoria per il negozio dovrebbe includere affitto, leasing o mutuo, tasse, manutenzione e riparazioni. Una categoria di spesa del veicolo includerebbe prestiti o locazioni, assicurazione, pedaggi, parcheggi, gas e riparazioni. Le spese di lavoro includeranno salari, stipendi e benefici. Una categoria assicurativa comprenderà l'assicurazione sulla responsabilità civile, l'assicurazione sulla responsabilità civile, la salute e gli operai. I materiali, i servizi e le forniture necessari per il funzionamento della vostra azienda, così come le forniture per ufficio, dovrebbero essere in una categoria separata.
Confronta i tipi di report finanziari disponibili e scegli quello che sarà il più semplice da mantenere su base mensile. Se il sistema operativo è Microsoft, Microsoft Works o Microsoft Office disporranno di un modulo di report finanziario. Molti imprenditori preferiscono Quicken o Excel per creare un report finanziario, ma è una questione di preferenze personali.
Immettere le spese mensili nel modulo di report finanziario nella categoria appropriata. Se c'è una spesa che non ha una categoria, c'è spazio nella parte inferiore del modulo per aggiungerne una.
Ricordati di aggiungere quelle spese che puoi pagare annualmente. Creare una categoria nella parte inferiore della scheda del report finanziario per le spese annuali. Mettere l'importo annuale pagato tra parentesi dopo il nome della spesa; quindi dividere la spesa annuale per 12 per determinare quale sia la spesa annuale su base mensile.
Totale delle spese mensili sommandole; inserisci l'importo totale delle tue spese nella categoria appropriata.
Aggiungi le tue ricevute mensili e inserisci il totale nello spazio appropriato sul rapporto finanziario. La maggior parte degli imprenditori preferisce separare le vendite di contante dagli account che pagano mensilmente. Inserire l'importo totale delle vendite e delle entrate nello spazio appropriato.
Sottrarre le spese dall'ammontare totale delle vendite in contanti e delle entrate mensili per determinare il profitto mensile. Alla fine dell'anno fiscale, è ora possibile creare un rapporto finanziario annuale basato sul rapporto finanziario mensile. Questa dichiarazione di profitti e perdite ti aiuterà a ottenere finanziamenti, se necessario.
