Il finanziamento è una delle maggiori preoccupazioni per le imprese, sia grandi che piccole. Due aspetti principali del finanziamento aziendale, del flusso di cassa e del capitale circolante sono essenziali per la redditività di un'azienda. Sebbene i due concetti siano simili, differiscono l'uno dall'altro. Nondimeno, la mancanza di un flusso di cassa sufficiente o di un adeguato capitale circolante è un segnale di difficoltà per qualsiasi azienda.
Flusso di cassa
Il flusso di cassa si riferisce ai fondi che fluiscono dentro e fuori dalla tua attività. Nella contabilità, il flusso di cassa positivo si riferisce a più entrate in entrata che a uscite durante un periodo specificato. È possibile aumentare il flusso di cassa aumentando le vendite, riducendo i costi operativi, vendendo un bene, raccogliendo i pagamenti più velocemente o ritardando i pagamenti ai fornitori. Molte aziende impiegano una combinazione di questi approcci per creare flussi di cassa positivi. Molti imprenditori confondono il flusso di cassa con profitto. Mentre il flusso di cassa positivo è spesso un segno di business salutare, ciò non significa che la tua attività sia redditizia.
Capitale di lavoro
Il capitale circolante si riferisce alle attività liquide detenute dalla tua azienda, ovvero denaro o strumenti finanziari che puoi facilmente convertire in denaro. Nella contabilità, si calcola il capitale circolante deducendo le passività della propria attività dalle sue attività. Se il risultato è negativo, questo indica che la tua azienda potrebbe non essere in grado di onorare i suoi obblighi finanziari a breve termine. Puoi aumentare il tuo capitale circolante aumentando il profitto, estinguendo un prestito o ricevendo un'iniezione di denaro dai tuoi azionisti se la tua azienda è incorporata.
Working Capital vs. Flusso di cassa
La tua attività può avere un flusso di cassa positivo ma avere un capitale circolante molto ridotto. Questo perché è possibile per un'azienda generare un alto livello di entrate ma avere un corrispondente livello elevato di obblighi finanziari. D'altra parte, una nuova impresa può essere abbastanza fortunata da detenere una grande quantità di capitale circolante senza aver avuto tempo sufficiente per generare un flusso di cassa molto elevato, sia positivo che negativo.
Generare un flusso di cassa positivo
Raccogliere ciò che è dovuto alla tua attività è essenziale per generare flussi di cassa positivi. Ciò include stimolare clienti e clienti a pagarti in tempo. "Inc suggerisce di fornire incentivi per il personale legando bonus o commissioni alla riscossione dei pagamenti e generando vendite o contratti.
Aumento del capitale circolante
Per aumentare il capitale circolante per la tua azienda, negoziare termini di pagamento più lunghi con un fornitore per un ordine particolarmente grande o ottenere un prestito o una linea di credito. Contratto con una terza parte per l'acquisto di uno o più dei tuoi crediti. Probabilmente pagherete un premio su ciò che una banca farebbe pagare in termini di interesse, ma i termini per l'approvazione sono spesso molto meno rigidi, rendendo così più facile il credito per le nuove imprese, afferma "Imprenditore".
