Le istituzioni finanziarie, come le banche, le cooperative di credito, gli agenti di cambio, le società finanziarie e assicurative, hanno spesso un piano aziendale con una lista di obiettivi e obiettivi. Questi obiettivi sono un insieme di standard o obiettivi a cui l'istituzione nel suo insieme e ciascun dipendente lavoreranno quotidianamente. Gli obiettivi possono essere esterni e avvantaggiare clienti e clienti, ma possono anche avere vantaggi esterni e creare un marchio per l'istituto finanziario.
Servizio clienti più rapido
Le istituzioni finanziarie possono avere clienti che arrivano per ottenere servizi o utilizzare opzioni self-service per accelerare il processo di servizio. Poiché i clienti e i clienti sono una risorsa importante per le istituzioni finanziarie, l'obiettivo è fornire il miglior servizio clienti per mantenere i clienti soddisfatti e felici. Le istituzioni bancarie, ad esempio, potrebbero voler migliorare le procedure del servizio clienti all'interno della banca quando le persone entrano per pagare le bollette o prelevare denaro. I sindacati di credito potrebbero avere lo stesso obiettivo, dato che ai membri vengono dati ragionevoli tassi di credito e i sindacati hanno bisogno che i membri rimangano attivi e a galla.
Aiuta le persone a investire
Alcune istituzioni finanziarie, come le banche e gli agenti di cambio, offrono alle persone un aiuto nell'investire per aumentare reddito e valore. Se il cliente ha poca o nessuna esperienza in investimenti finanziari, l'agente di cambio o il gestore bancario dovrebbero fornire le conoscenze e le competenze per aiutare il cliente a investire saggiamente. Un obiettivo può includere l'insegnamento e aiutare i clienti a comprendere il mondo degli investimenti e insegnare loro gli strumenti per tenere traccia dei propri investimenti.
Piani di risparmio
Molte istituzioni finanziarie gestiscono il denaro personale delle persone. Poiché tasse, investimenti, assicurazioni e altri servizi possono costare denaro al cliente, un istituto finanziario può avere un obiettivo di fornire servizi e piani di risparmio che salveranno i soldi dei clienti. Questo può includere la combinazione di servizi bancari e assicurativi per un istituto finanziario piuttosto che avere diversi fornitori di servizi. Può anche significare cambiare i piani assicurativi, ad esempio.
Premi e piani assicurativi
Le compagnie di assicurazione e le maggiori branche bancarie possono offrire ai clienti piani assicurativi e premi per proteggere i clienti. Questo può includere l'assicurazione della carta di credito, l'assicurazione del limite di prestito, l'assicurazione auto, l'assicurazione di viaggio e casa e l'assicurazione contro furto con scasso e l'invasione domestica. Poiché le esigenze di ciascun cliente differiscono, l'istituto finanziario può avere l'obiettivo di fornire piani assicurativi su misura per ciascun cliente. Questo non è solo per mantenere i clienti attuali soddisfatti, ma anche nella speranza di attrarre nuovi clienti.
