Proprio come le persone, le aziende e le istituzioni finanziarie preferiscono sviluppare relazioni con individui o organizzazioni di cui si fidano. Nel determinare chi fidarsi, queste istituzioni ripongono fiducia nelle raccomandazioni di altre imprese o istituzioni simili. La lettera di riferimento finanziaria è un modo per ottenere tale raccomandazione. Le banche e altre istituzioni finanziarie in tutto il mondo forniscono lettere di referenza finanziarie ai clienti su richiesta.
Lettera di riferimento bancario
Un riferimento finanziario funziona in modo molto simile a una lettera di riferimento personale standard, ma parla della tua reputazione e della tua storia finanziaria. Più comunemente nota come lettera di riferimento bancario, questi documenti contengono informazioni sulla tua storia e sui rapporti con la tua banca. Le lettere di referenza bancaria parlano della tua responsabilità finanziaria e della tua stabilità e dimostrano la tua capacità di mantenere un rapporto di lavoro salutare con un istituto finanziario. In alcuni casi, una lettera di riferimento Citibank può contenere informazioni sui saldi dei conti.
Nozioni di base della lettera
Le lettere di referenza bancaria devono essere scritte sulla carta intestata dell'istituzione che fornisce la lettera. Una lettera di referenze finanziarie fornita dalla tua banca contiene il tuo nome e il nome di qualsiasi organizzazione commerciale sotto la quale tu operi. Un funzionario bancario firma il documento e fornisce un sigillo ufficiale. Tutte le altre informazioni, come la natura della relazione con la banca e qualsiasi informazione specifica sui saldi dei conti, possono variare: le diverse banche seguono diversi formati quando creano queste lettere.
Scopo della lettera
Le lettere di riferimento finanziario servono come forme di introduzione formale e buoni per la tua situazione finanziaria. Alcune società di obbligazioni richiedono una lettera soddisfacente da parte di una banca prima di accettare di fare affari con potenziali clienti, così come le istituzioni finanziarie di altri paesi. Queste lettere convalidano anche la tua identità, a testimonianza del fatto che vieni in un istituto con affari legittimi. Una banca svizzera, ad esempio, potrebbe richiedere una lettera di riferimento finanziario, come pure le società che trattano con conti offshore o affari. Queste lettere si applicano a società e individui.
Ottenere una lettera di riferimento finanziario
Il processo per ottenere una lettera di riferimento finanziario dipende dall'istituzione che fornisce la lettera. Alcune istituzioni mantengono un processo ufficiale o un modulo da archiviare, mentre altri richiedono solo di contattare l'istituto e richiedere tale modulo. Generalmente, le banche forniscono solo lettere di riferimento se sei un cliente in regola - se una banca mantiene una relazione controversa o non redditizia con te, nessun incentivo per fornire tale lettera esiste.
