Gli assegni bancari certificati vengono emessi dall'istituzione finanziaria di un titolare del conto. Il controllo è considerato certificato perché la banca e il cliente stanno certificando che ci sono fondi disponibili nel conto e l'assegno è autentico. Tuttavia, gli assegni bancari certificati fraudolenti sono stati un grosso problema negli ultimi anni. Per proteggersi dal ricevere un controllo frequente, scopri come tracciare un assegno bancario certificato.
Contatta la banca che ha emesso l'assegno. Prima di accettare un assegno bancario certificato, dovresti svolgere un lavoro investigativo. Contatta la banca e chiedi di parlare con qualcuno che possa aiutarti a rintracciare un assegno bancario certificato. Fornire alla banca il nome del titolare dell'account e controllare le informazioni in modo che possano verificare che abbiano emesso il controllo.
Assicurati di verificare i fondi con la banca. Chiedi se il saldo del titolare del conto è sufficiente per coprire il controllo. Sebbene la banca non possa rivelare le informazioni sul saldo, può verificare che il controllo venga rispettato.
Doppio verificare il controllo. È sempre una buona idea verificare un assegno bancario certificato con due diversi dipendenti. Ciò garantirà che il controllo sia tracciato accuratamente.
Leggi la stampa fine sul controllo. Molte banche includono clausole sul retro dell'assegno. Ad esempio, alcuni assegni devono essere incassati entro 60 giorni dall'emissione. Assicurati di comprendere queste condizioni per assicurarti che il controllo sia onorato.
Controlla la firma sull'assegno. L'ultima fase del processo è la verifica della firma del titolare dell'account. Questo ti proteggerà da possibili frodi. Chiedere di vedere la patente di guida del titolare del conto e confrontare la firma con l'assegno bancario certificato.
Suggerimenti
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Richiedi un assegno circolare o bonifico bancario. Ci sono meno casi di falsificazione con queste due opzioni. Quando si ha a che fare con un acquirente che non si conosce, potrebbe essere saggio non accettare un assegno bancario certificato.
avvertimento
Se il pagamento non è disponibile su un assegno bancario certificato, potresti essere in grado di intraprendere un'azione legale ai sensi della UCC Sec. 3409.
