Ad un certo punto, la maggior parte delle persone ha bisogno di prendere in prestito denaro. Questo è dove è richiesta l'assistenza di un intermediario finanziario. È possibile organizzare per i mutuatari di ricevere prestiti. Un'attività di intermediazione finanziaria funge da intermediario tra il mutuatario e il creditore. È importante che, in quanto intermediario finanziario, sappia come impacchettare e formattare correttamente le domande di prestito a favore di istituti di credito se si desidera prendere in prestito denaro con successo per conto dei propri clienti. Alcuni dei vantaggi dell'avvio di un'attività di intermediazione finanziaria è che guadagnerai il potere, il prestigio e il potenziale di guadagno che derivano dal business.
Ottieni licenze di titoli. Le società di brokeraggio finanziario sono classificate come investimenti in titoli, pertanto è illegale iniziare le operazioni prima di ottenere una licenza di sicurezza. Prima di poter ottenere la licenza, ti verrà richiesto di sostenere un esame di licenza approvato dallo stato. Per gli stati che non richiedono un esame di licenza, ti verrà richiesto di intraprendere le procedure di licenza appropriate prima di poter iniziare le operazioni. Ad esempio, in Indiana, questo include un controllo in background e l'invio di una domanda al National Mortgage Licensing System per ottenere una garanzia.
Trova una posizione. Puoi scegliere di ottenere una posizione fisica, una posizione online o anche iniziare un'attività domestica. Ciò dipende dal finanziamento, dalle esigenze aziendali, dal mercato di riferimento e dai piani aziendali futuri.
Ottieni la documentazione richiesta. Elaborare forme diverse che definiscano il rapporto e le condizioni di accordo tra le varie parti coinvolte nell'elaborazione delle richieste di prestito dall'inizio alla fine. Non è consigliabile stipulare accordi con creditori o istituti di credito senza inserire i dettagli in un contratto scritto. Alcuni dei moduli richiesti includono un modulo di accordo tariffario e un modulo di domanda che i potenziali mutuatari utilizzeranno per presentare una richiesta di prestito. I dettagli nel modulo di domanda includono i dettagli di contatto del richiedente, l'obiettivo di ottenere il prestito, i termini di rimborso e l'importo del prestito richiesto. Dovresti anche redigere altri documenti come una lettera di accompagnamento, che userai per presentare ai creditori quando fai le domande per conto dei tuoi clienti. Prepara anche carta intestata e biglietti da visita per la tua attività.
Trova istituti di credito. È importante che tu sappia chi sono i creditori e dove puoi trovarli nella tua regione di attività e oltreoceano. Alcuni istituti di credito comprendono compagnie di assicurazione, istituti di credito, banche, fondi pensione, istituti di credito privati e società di prestito. È importante negoziare direttamente con gli istituti di credito e inviare le domande direttamente a loro.
Trova i mutuatari. Commercializza i tuoi servizi in modo che i clienti sappiano che puoi trovare soluzioni di finanziamento. Alcune delle richieste di finanziamento più popolari sono per mutui, prestiti commerciali, consolidamento del debito, progetti di venture capital, progetti commerciali e prestiti di attrezzature.
Commercializza i tuoi servizi. Vieni con una strategia che ti aiuterà a ottenere clienti. Più clienti ottieni, meglio è perché il tuo metodo principale di guadagno sarà attraverso commissioni da parte dei clienti.
