Le riconciliazioni mensili del conto bancario sono fondamentali per proteggere sia i vostri soldi che la vostra attività. Un tipico estratto elenca le transazioni e il saldo bancario sul lato anteriore e include un foglio di riconciliazione sul retro. Oltre a bilanciare i totali dell'account, il processo multi-step consente di identificare errori e discrepanze o può puntare a potenziali attività fraudolente che si svolgono nel tuo account durante il mese precedente. Capire come riconciliare manualmente un estratto conto è importante anche se normalmente si riconciliano gli account elettronicamente.
Completa un confronto di elementi pubblicitari
Trova il saldo finale sulla dichiarazione di riconciliazione della banca, che molto spesso si trova nella parte anteriore in alto. Registra questa quantità e usala come punto di partenza. Completa quindi un confronto di elementi pubblicitari in cui abbini assegni, pagamenti elettronici, transazioni ATM, commissioni e depositi elencati nel tuo registro a quelli elencati in ciascuna sezione dell'estratto conto. Metti un segno di spunta accanto a ogni transazione abbinata nel tuo registro.
Regola per importi eccezionali
Elencare gli importi per assegni ineguagliabili, pagamenti elettronici, prelievi e tasse, compreso il numero di controllo o una breve descrizione. Registrare questo numero appena sotto il saldo iniziale, sottrarlo e inserire il subtotale. Elenca e somma gli importi per i depositi o gli altri crediti non abbinati applicati al tuo account nel mese precedente. Registra e aggiungi questo numero al subtotale. L'importo finale dovrebbe corrispondere al saldo finale mostrato nel tuo registro. Ad esempio, se il tuo punto di partenza è $ 600 e hai transazioni senza corrispondenza per un totale di $ 250 e un deposito di $ 100, la tua riconciliazione finale e il saldo del tuo registro dovrebbero essere $ 450 o $ 600 - $ 250 + $ 100.
Risoluzione dei problemi relativi agli errori di riconciliazione
La maggior parte degli errori deriva dalla registrazione errata del saldo dell'estratto conto, mancante o errata corrispondenza delle transazioni o trasposizione dei numeri. Tuttavia, possono anche derivare da errori di estratto conto bancario. Controlla i tuoi elenchi di transazioni e depositi in sospeso per assicurarti che includa solo transazioni senza corrispondenza, completi un altro confronto tra elementi pubblicitari e controlli i tuoi calcoli. Se l'account non è ancora in pareggio, rivedi la dichiarazione con un rappresentante bancario per vedere se il problema è della tua banca.
