Il servizio è un modo per le aziende di tutte le dimensioni di ridurre i rischi associati all'accettazione di assegni cartacei, secondo First Data Corp., la società madre di TeleCheck. In generale, il processo prevede l'analisi delle transazioni di controllo tramite la verifica del debito e la valutazione dei rischi per determinare la probabilità che un controllo sia positivo.
Verifica delle informazioni sull'account
TeleCheck gestisce un database delle transazioni che include informazioni sugli scrittori di assegni raccolti da assegni, conti bancari e debiti e transazioni con altre imprese. Un controllo cartaceo viene eseguito tramite un dispositivo di scorrimento elettronico che collega al servizio di accettazione assegni elettronici di TeleCheck. Entro pochi secondi, TeleCheck può verificare se l'account ha commissioni di scoperto scoperto o altre informazioni negative, come un numero significativo di scoperti in un breve periodo. Se non ci sono corrispondenze negative, una ricevuta stampa per il cliente da firmare e la verifica viene convertita in un pagamento elettronico.
Profilazione di buoni, cattivi controlli
TeleCheck utilizza inoltre modelli di rischio proprietari per determinare se un controllo soddisfa un livello di rischio accettabile o presenta caratteristiche di frode. Se il rischio sembra essere superiore alla soglia, TeleCheck contrassegna il controllo ed emette un "Codice 3." Il codice non ti dice nulla sull'account specifico, solo che la transazione contiene un livello significativo di indicatori di rischio.
