Avviare un'attività di assicurazione sulla vita può essere un'impresa difficile, ma se hai le risorse e la dedizione per costruire un'agenzia di successo, puoi godere di un livello di reddito che è ben al di sopra della media nazionale, combinato con la libertà e la flessibilità che la maggior parte degli altri fa non avere nelle loro carriere. L'assicurazione sulla vita può essere uno dei più importanti tipi di copertura che è possibile acquistare e la necessità di politiche è abbastanza consistente da garantire che non rimarrai mai senza nuove prospettive. Per avviare un'attività di assicurazione sulla vita di successo, è necessario dedicare il proprio tempo all'acquisizione delle credenziali appropriate e ai propri soldi per stabilire un piano pubblicitario che esponga la comunità alla vostra disponibilità.
Articoli di cui avrai bisogno
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licenza per i produttori di assicurazioni statali
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assicurazione errori e omissioni
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documenti per gli appuntamenti degli agenti
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spazio ufficio professionale
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materiale di marketing
Crea un business plan. Prima di provare a iniziare la propria attività di assicurazione sulla vita, è necessario stabilire un piano aziendale formale e completo. Questo documento dovrebbe descrivere ogni possibile aspetto delle tue intenzioni, incluso il motivo per cui ritieni di essere in grado di gestire un'agenzia di assicurazioni sulla vita di successo, come attirare e fidelizzare i clienti, come generare entrate e introiti per l'azienda e quanti soldi hai credo che avrai bisogno di questa impresa. Senza un piano aziendale formale e ben scritto, le possibilità di successo si riducono drasticamente. Il piano aziendale dovrebbe fungere da guida durante l'intero processo e potrebbe anche aiutare a identificare potenziali problemi o battute d'arresto che potrebbero verificarsi durante la fase iniziale di costituzione.
Ottieni la licenza dei produttori assicurativi del tuo stato. Ogni stato richiede che i broker assicurativi ottengano una licenza di produttori prima di sollecitare la vendita di prodotti assicurativi. È necessario superare con successo l'esame di licenza di assicurazione del proprio stato, che è progettato per testare la comprensione e la conoscenza delle leggi e delle linee guida del settore. Molti stati ti richiedono di frequentare corsi di formazione in aula prima di sostenere l'esame, mentre altri ti permettono di studiare il materiale a tuo piacimento e sostenere l'esame quando ti senti pronto. Rivolgersi al dipartimento delle licenze assicurative del proprio stato per istruzioni su come ottenere il materiale per l'autoapprendimento o per organizzare l'iscrizione a un corso di formazione. Una volta completato il corso o memorizzato le informazioni, contattare un centro di prova Prometric nella propria zona e sostenere l'esame di licenza statale. Una volta completato con successo l'esame, ti verrà rilasciata una licenza per i produttori di assicurazioni sulla vita, che ti consentirà di vendere e gestire attivamente polizze di assicurazione sulla vita nel tuo stato.
Acquista l'assicurazione di responsabilità professionale. Tutti gli agenti di assicurazione sulla vita e gli intermediari sono tenuti a ottenere una copertura di responsabilità professionale, denominata assicurazione di errori e omissioni.Questa copertura ti proteggerà in caso di errori durante la vendita o la sollecitazione di una polizza di assicurazione sulla vita, e tali errori causano o aggravano una situazione finanziariamente dannosa per il tuo cliente. Puoi trovare un elenco di fornitori di errori ed omissioni approvati dal dipartimento assicurativo del tuo stato.
Registrati con compagnie di assicurazione sulla vita. Non puoi vendere l'assicurazione sulla vita fino a quando non sarai nominato come rappresentante di una compagnia di assicurazioni sulla vita. Contatta i corrieri di cui desideri vendere i prodotti e richiedi un kit per gli appuntamenti degli agenti. Quando arriva il kit, esamina il materiale per assicurarti di sentirti a tuo agio con i prodotti e il programma delle commissioni della compagnia assicurativa. Completa la documentazione per l'appuntamento allegata e restituiscilo al nuovo dipartimento per le licenze dell'agente assicurativo insieme a una fotocopia della tua licenza per i produttori di assicurazioni statali e alla politica di errori e omissioni. Riceverai una conferma dal corriere assicurativo quando la tua domanda sarà stata elaborata e ti verrà assegnato un numero di agente. Prendi nota del tuo numero di agente, poiché deve essere aggiunto a tutte le polizze assicurative sulla vita che vendi per assicurarti di ricevere i crediti di commissione adeguati.
Acquisisci spazio ufficio. Il tuo business assicurativo sulla vita richiederà incontri con potenziali acquirenti di assicurazioni sulla vita, che richiede uno spazio ufficio commerciale adeguato. Contatta agenti immobiliari nella tua zona e pianificare le visite alle posizioni disponibili. Scegli uno spazio ufficio che sia abbastanza grande per te e il tuo staff per lavorare comodamente, visivamente piacevole per i potenziali clienti e in una posizione che è centrale per l'area in cui vuoi stabilire la tua presenza.
Assumi il personale di supporto. Un'agenzia di assicurazione sulla vita non può essere gestita in modo efficiente da sola. Inserire annunci nella sezione "Help Wanted" del proprio giornale locale e nei siti web di reclutamento di lavoro online. Intervistare il potenziale personale del personale di supporto e scegliere almeno una o due persone competenti che si complimenteranno con i metodi e gli obiettivi aziendali. Idealmente, cerca di assumere membri del personale con esperienza nel settore assicurativo precedente in modo da poter dedicare più tempo a concentrarsi sull'espansione della tua attività piuttosto che insegnare ai tuoi lavoratori le pratiche di assicurazione sulla vita.
Sviluppa materiale di marketing. Una volta che il tuo ufficio è impostato correttamente e il tuo staff è pronto per iniziare a lavorare, devi informare la comunità locale della tua presenza e della tua capacità di assisterli nell'assicurazione sulla vita. Considera il tuo budget pubblicitario disponibile e scegli metodi di marketing che offrano i migliori risultati positivi con il denaro che puoi spendere. Valuta i potenziali vantaggi e svantaggi della pubblicità diretta per corrispondenza, del telemarketing, della radio e della televisione, della pubblicità sui giornali e del marketing online. Assicurati di tracciare accuratamente i progressi e i risultati delle tue iniziative pubblicitarie in modo da poter estirpare quei metodi che producono poca o nessuna nuova attività.
Suggerimenti
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La maggior parte delle compagnie di assicurazione sulla vita dispone di materiale di marketing pre-approvato che è possibile utilizzare immediatamente. Contattare il team di supporto dell'agente del vettore assicurativo e richiedere campioni degli annunci pre-approvati per la propria considerazione.
avvertimento
Gli annunci di assicurazione sulla vita e il materiale di marketing devono essere approvati dalle compagnie assicurative prima di poterlo utilizzare con il pubblico. Dopo aver creato un annuncio, inviarlo per approvazione al corriere della compagnia assicurativa. Se sei sorpreso a utilizzare materiale pubblicitario non approvato, rischierai sanzioni severe e multe dalle compagnie assicurative e dal dipartimento assicurativo del tuo stato.
