Mentre avviare la propria impresa di investimento è impegnativo, il processo può essere affascinante. Avrai la soddisfazione di gestire un'attività che può fare la differenza nella vita dei tuoi clienti, aiutandoli a gestire i soldi che guadagnano e a risparmiare e investire per una pensione confortevole. eHow ha chiesto al consulente per gli investimenti Larry Russell, proprietario di una società di investimento e pianificazione finanziaria di successo a Pasadena, in California, che cosa è necessario sapere e fare per avere successo nel settore degli investimenti.
eCome: se vuoi possedere la tua impresa di investimento, da dove inizi?
Larry Russell: Inizi ad interessarti al processo di investimento, il che significa leggere molto, possibilmente iniziare con il Wall Street Journal e la sezione finanziaria del New York Times, ma continuare a comprendere a fondo l'importante ricerca accademica sul comportamento del mercato azionario e il comportamento di investimento degli investitori. Aiuta a essere un investitore te stesso. Quello che sto suggerendo non è un percorso educativo che richiede alcune settimane. Sia che tu abbia conseguito una laurea o una laurea in finanza o che tu sia un educatore, è un processo che può richiedere anni.
eHow: È così che hai iniziato?
Larry Russell: Più o meno, sì. Ho una laurea dal Massachusetts Institute of Technology - MIT - ma nel processo di ottenere la laurea sono diventato ancora più interessato al comportamento umano. Dopo essermi laureato e aver conseguito un MA da Brandeis, ho iniziato la ricerca di sondaggi e ho eseguito analisi statistiche sui programmi di benefit per i dipendenti aziendali presso l'Istituto nazionale del manodopera a Washington, DC. Successivamente, sono entrato nell'Istituto per il futuro, un gruppo di esperti a Menlo Park, in California. Per i clienti di Fortune 100, abbiamo utilizzato metodi di proiezione sofisticati per sviluppare scenari di pianificazione a lungo termine che includevano fattori demografici, econometrici, finanziari e tecnologici. La Stanford University è anche a Menlo Park e tanta curiosità quanto a un obiettivo immediato in mente, ho conseguito un altro diploma lì, un Master in Business Administration. In seguito, ho avuto una carriera nella Silicon Valley, principalmente nel business e nello sviluppo aziendale. Venticinque anni dopo ho co-fondato una società finanziata con capitale di rischio che ha adottato un approccio tecnologico alla gestione degli investimenti raccogliendo, filtrando e visualizzando nuove informazioni sulle stazioni di lavoro degli operatori in tempo reale. Ciò ha portato alla Lawrence Russell Company, un'impresa di investimento in cui sono un consulente per gli investimenti registrati che fornisce servizi personali, finanziari, di investimento, di denaro e di pensione ai privati. *
eCome: chi sono i clienti tipici e cosa li offri?
Larry Russell: Bene, hanno tutti dei soldi da investire, ma non tutti sono ricchi. Molti mi trovano dopo essere diventato insoddisfatto delle tasse più alte di alcune altre istituzioni finanziarie. Una generalizzazione che posso fare è che tutti hanno bisogno di aiuto per investire saggiamente i loro soldi. Sfortunatamente, c'è molta disinformazione che circola là fuori su come investire, in particolare nel mercato azionario. Fornisco ai miei clienti una roadmap finanziaria personalizzata su qualunque argomento sia pertinente ai loro obiettivi. Do loro consigli completamente obiettivi, basati sulla ricerca, su qualsiasi pianificazione finanziaria personale o argomento di investimento che scelgono. Il mio obiettivo è aiutarli a diventare consapevoli e autosufficienti nel loro processo decisionale finanziario. Quello che non faccio - e questo mi rende diverso da molti consulenti finanziari - è quello di fornire una gestione finanziaria continua per una quota annuale. Fornisco piani finanziari e di investimento a vita intera per un tasso fisso o consulenza finanziaria su un argomento specifico su base oraria. Gran parte del mio consiglio ha a che fare con i clienti che puntano verso il mezzo più economico per investire i loro soldi al minor rischio possibile.
eHow: come prendi i tuoi clienti?
Larry Russell: Ho diversi siti Web finanziari, tra cui The Skilled Investor e The Pasadena Financial Planner, e alcuni clienti vengono attraverso questi siti. Altri client sono referral da client attuali o passati. Non faccio altre promozioni oltre a questo. Non inseguo intenzionalmente nuovi clienti. I clienti proattivi che mi trovano sono i migliori clienti con cui lavorare. Trovo che esista una correlazione diretta tra le tasse eccessivamente onerose che alcuni consulenti finanziari ti chiedono di pagare a lungo termine e l'aggressività dei loro tiri di vendita. D'altra parte, se stai fornendo ai clienti un valore reale, ti troveranno. Detto questo, devo anche avvertire chiunque stia contemplando una carriera come consulente indipendente, per non aspettarsi ricchezze veloci. Come ogni piccola impresa, ci vogliono anni per affermarsi.
eCome: Qualche consiglio per qualcuno che sta pensando a una carriera di consulenza finanziaria?
Larry Russell: Potrebbe essere una lunga lista, o potrei ridurla a pochissimi elementi essenziali: Conoscere le tue cose - ad un certo punto, per diventare un consulente finanziario registrato, dovrai sostenere un esame di qualificazione come il Nord America Amministratori di titoli Uniform Investment Adviser Esame di esame di legge, comunemente chiamato l'esame della serie 65. Non credere per un minuto che solo perché hai superato l'esame, sei effettivamente qualificato. Leggi e studia. Il settore della ricerca sul mercato azionario è in continua evoluzione poiché i ricercatori trovano nuovi modi per analizzare i dati. Continua a leggere e studiare finché ti eserciti. Inoltre, si noti che il modo in cui strutturo la mia attività non è l'unico modo possibile. Probabilmente più consulenti finanziari addebitano una tariffa annuale che non prendere il mio approccio. Ma comunque tu proceda, devi fornire un valore reale. Succedono molte cose brutte se non lo fai. Per prima cosa, se si addebita un cliente 1 per cento di tutto nel suo account ogni anno, che ti tenta di fornire un consiglio che tenta di battere il mercato al fine di giustificare il pagamento. In effetti, la ricerca dimostra che non esiste un consiglio simile per battere il mercato. Il futuro del mercato non può essere previsto. Spesso, i migliori investimenti per un cliente sono alcuni fondi indicizzati a costi molto bassi: pool di azioni ampiamente diversificati che corrispondono a un indice particolare, come l'indice Wilshire 5000. Puoi dire a un cliente quella verità se le tue tasse elevate non ti impongono di battere il mercato. L'approccio al mercato di solito si traduce in costi elevati, volatilità non necessaria e risultati sempre più scadenti nel lungo periodo.
A proposito di Larry Russell
Larry Russell è un consulente per gli investimenti e pianificatore finanziario registrato a Pasadena, in California. Laureato al MIT con un MBA presso la Stanford University, Russell ha aperto la propria impresa di investimento dopo una carriera di successo nello sviluppo aziendale e aziendale nella Silicon Valley, dove è stato direttore dello sviluppo aziendale presso Sun Microsystems Inc.. Lawrence Russell Company e fornisce consulenza finanziaria in diversi siti online
