Le holding di investimento, come suggerisce il nome, esistono unicamente per detenere investimenti. Le holding di partecipazione non offrono alcun prodotto o servizio al pubblico, compresi i servizi di pianificazione finanziaria. Le holding sono essenzialmente un veicolo per individui o partner per fare investimenti personali sotto l'ombrello di una società legale, aggiungendo uno strato di protezione della responsabilità per investimenti altamente speculativi o rendendo più facile il trasferimento di molteplici attività finanziarie nella pianificazione patrimoniale. È possibile avviare la propria società di partecipazione di investimento formando una strategia e archiviando i documenti adeguati.
Forma una strategia di investimento iniziale. Determina esattamente quali tipi di investimenti desideri mantenere. Le holding di investimento possono investire in azioni, obbligazioni e altri titoli, nonché immobili, rendite vitalizie, prestiti e altri investimenti alternativi. Crea un piano per un portafoglio bilanciato, coprendo i tuoi rischi preferiti con investimenti con correlazioni di valore inverse. Le decisioni che prendi in questo passaggio influenzeranno le decisioni che prenderai nei passaggi successivi.
Seleziona una forma di organizzazione aziendale. I tipi di investimenti che scegli di tenere influenzeranno la forma di organizzazione ideale per te. Come accennato, se si prevede di detenere investimenti altamente speculativi e ad alto rischio, come gli immobili e le valute estere acquistati a margine, prendere seriamente in considerazione la scelta di una forma di organizzazione che offra protezione della responsabilità, come una società a responsabilità limitata o S-corporation.
Registra la tua attività nel tuo stato. Invia i documenti di registrazione richiesti per la forma di organizzazione scelta. Contatta l'ufficio della segreteria di stato nel tuo stato per ottenere indicazioni sui documenti e le procedure esatte richiesti per il tuo tipo di attività.
Chiedi a un rappresentante del segretario di stato in merito a qualsiasi requisito di licenza nel tuo stato per le società di partecipazione agli investimenti o vai alla pagina "Licenze commerciali e permessi" della Small Business Administration sul loro sito web per trovare un elenco di autorità statali (vedi Risorse).
Ottenere un finanziamento iniziale. L'importo del finanziamento necessario dipende dalle decisioni prese nel primo passaggio e dall'ambizione dei piani di crescita. Se si prevede di tenere prevalentemente immobili, ad esempio, potrebbe essere necessario ottenere diversi mutui di grandi dimensioni contemporaneamente da un singolo prestatore. Se hai intenzione di favorire gli stock, potresti decidere di iniziare con un piccolo bankroll e iniziare la tua carriera, o iniziare con un bankroll più ampio per utilizzare subito la tua comprovata strategia su larga scala.
Costruisci il tuo portafoglio iniziale. Con il tuo capitale iniziale in mano, acquista le tue attività iniziali in base al piano di allocazione degli asset che hai sviluppato. A questo punto sei ufficialmente attivo e funzionante. Continuare a monitorare i tuoi investimenti, utilizzando guadagni in conto capitale e altri redditi da investimenti per finanziare progressivamente partecipazioni sempre più grandi.
