Se un potenziale cliente sta cercando di aprire una linea di credito con la tua azienda, ottenere finanziamenti o qualcos'altro in cui sia importante la salute del suo credito, un riferimento al credito aziendale ti aiuterà a determinare se è un buon rischio. È possibile ottenere un riferimento di credito aziendale da società con cui il potenziale cliente ha una linea di credito in regola.
Articoli di cui avrai bisogno
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Modulo di autorizzazione
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Modulo di richiesta di credito
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Lettera di referenza
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Fax
Ottieni il permesso dal tuo potenziale cliente per richiedere il riferimento di credito dell'azienda dalla società di terze parti. Una semplice forma che includa alcuni campi di riferimento che il cliente può compilare dovrebbe funzionare. Inoltre, indicare sul modulo che il firmatario accetta di consentire all'utente di chiedere un riferimento di credito aziendale per suo conto. Assicurati che firmi il modulo prima di procedere. Scegli una società di terze parti con cui il tuo potenziale cliente ha un account da almeno un anno. Parla con il tuo potenziale cliente di quale azienda utilizzare.
Crea un modulo di richiesta di credito da inviare alla società che il tuo potenziale cliente ha nominato. Dovrebbe includere la firma del potenziale cliente, che consente di ottenere il riferimento di credito. Questo è spesso combinato con il modulo di autorizzazione in modo che l'azienda di terze parti sappia che il tuo potenziale cliente ha dato il suo permesso. Il modulo dovrebbe includere anche il nome della propria azienda e le informazioni di contatto oltre alla società da cui si ottiene il riferimento. Crea una sezione per la società di terze parti per fornire informazioni sul tuo potenziale cliente.
Fai domande importanti. Nella sezione delineata per fornire informazioni alla società di terze parti, chiedi quanto tempo fa il tuo potenziale cliente ha aperto un account con l'azienda, quali sono le dimensioni monetarie dell'account, quanto spesso i pagamenti sono necessari, se il tuo potenziale cliente ha pagato in tempo, quanto spesso il tuo potenziale cliente è in ritardo con i pagamenti e in che modo la società di terze parti valuterà il tuo potenziale cliente come un rischio di credito su una scala da 1 a 10.
Annota le tue note personali. Dopo che la società di terze parti ha restituito il modulo, annotare le note personali della società di terze parti in merito al potenziale cliente. È quindi possibile trasformare queste note in una lettera di riferimento di credito aziendale scritta. Questa lettera non solo ti fornirà una panoramica del credito precedente del tuo cliente (come confermato dall'agenzia di segnalazione), ma ti fornirà anche un resoconto dettagliato del motivo per cui sei o non sei in grado di estendere il credito all'individuo. Vedere le risorse per una copia di esempio di una lettera di riferimento di credito aziendale.
Inviare via fax la lettera di referenza all'agenzia per la verifica finale il prima possibile. Una volta ricevuta la lettera, invia immediatamente una copia alla persona responsabile del conto del potenziale cliente. Quindi chiama l'azienda per informarli che stai inviando una richiesta di credito e ringraziali per la loro attenzione.
