Per creare e far crescere un'azienda di successo, avrai bisogno di un'attenta pianificazione, strategie intelligenti e finanziamenti adeguati. La pianificazione e la strategia possono essere svolte internamente, ma anche gli imprenditori con grandi idee spesso hanno bisogno di cercare fonti di finanziamento adeguate. Le aziende con prodotti e servizi innovativi possono offrire un grande potenziale di crescita e profitto, ma senza una comprovata esperienza e molte garanzie, possono imbattersi in ostacoli quando cercano finanziamenti da fonti tradizionali come le banche. Il capitale di rischio, i fondi forniti da ricchi investitori privati o società di venture capital, presenta sia vantaggi che svantaggi che entrambe le parti dovrebbero considerare attentamente.
Vantaggi per le imprese
Per le start-up e le nuove imprese con un potenziale significativo di crescita, il capitale di rischio può fornire una fonte di denaro vitale per crescere rapidamente. Ad esempio, diciamo che hai una nuova idea di business con un mercato pronto e desideroso per comprarlo. Quello che non hai è il denaro necessario per sviluppare quell'idea in un prodotto che puoi vendere a quel mercato, almeno non prima che i concorrenti possano farlo. In questa situazione, il capitale di rischio potrebbe consentirvi di creare e espandere rapidamente l'attività, conquistando quote di mercato e riconoscimenti del marchio prima che i concorrenti possano battervi alla vendita. Perché il capitale di rischio non è un prestito, è classificato come equità nella società anziché debito trasportato dalla società. Pertanto, la società non deve rimborsare i fondi. Inoltre, man mano che l'azienda cresce, il suo valore tende ad aumentare, per cui il capitale di rischio può finire per rendere ancora più prezioso il ruolo del proprietario originale nella società.
Svantaggi per le imprese
Investimenti in capitale di rischio significa scambiare una fetta di proprietà in azienda per soldi. Ciò significa che il proprietario della società non è più l'unico responsabile o è in grado di prendere decisioni in merito alla direzione dell'azienda. Per alcuni imprenditori, questo può essere un commercio difficile da fare e con cui vivere, specialmente se sorge un disaccordo con l'investitore in venture capital. E non è insolito che gli accordi di finanziamento di rischio conducano alla fine a tali disaccordi. Spesso i venture capitalist hanno una maggiore tolleranza al rischio e finiscono per spingere verso una rapida espansione in nuovi mercati o aree, mentre il proprietario originale potrebbe preferire un approccio più lento alla crescita. Gli investitori in venture capital possono anche spingere per un'uscita dal mercato più rapida di quanto il proprietario originale sia disposto a prendere in considerazione, sia attraverso l'acquisizione da parte di una società più grande, sia attraverso un'offerta pubblica iniziale.
Vantaggi per gli investitori
Per investitori esperti e esperti, il capitale di rischio è spesso una strategia allettante. Offre il potenziale di rendimenti impressionanti sull'importo originariamente investito e, se l'investimento ripaga, lo status e i benefici derivanti dall'aver "scelto un vincitore". Gli investitori in venture capital spesso cercano società innovative start-up, in particolare nei -industria del settore.Queste aziende possono realizzare enormi espansioni di business, a volte in un breve lasso di tempo. Un investimento di capitale di rischio di successo potrebbe comportare rendimenti che superano di molto le medie del settore. Persino investimenti tradizionali intelligenti, come l'acquisto di azioni in grandi aziende di successo o l'acquisto di immobili in mercati sani, possono impallidire rispetto a un investimento di capitale di rischio significativo in una start up tecnologica di successo.
Svantaggi per gli investitori
Lo svantaggio principale del capitale di rischio per gli investitori è il rischio significativo che accompagna tale potenziale di remunerazione significativa. Il potenziale non è garanzia di successo, e un enorme profitto non è il risultato favorito, statisticamente parlando. Anche gli investitori di venture capital con esperienza possono commettere un errore, e anche le idee imprenditoriali più forti possono cadere vittima di sviluppi sfortunati. Scarse decisioni aziendali, difetti fondamentali in un modello di business, cambiamenti nelle condizioni economiche e concorrenza possono ostacolare la crescita anche con ampi finanziamenti. Se una società fallisce nonostante l'attrazione del capitale di rischio, gli investitori potrebbero perdere la maggior parte se non tutti i loro investimenti.
