Una proposta di assicurazione è più di una semplice offerta di offerta di ciò che la vostra compagnia assicurativa può fare per un cliente. L'assicurazione è così complessa, e la maggior parte delle aziende ha così tanti prodotti da offrire, che una buona proposta distilla le opzioni disponibili in un set personalizzato di pacchetti su misura per un cliente. Inoltre, in alcuni stati la legge sulle assicurazioni rende la proposta vincolante per un determinato periodo di tempo - un fattore che devi indirizzare da qualche parte nei documenti. Produrre una solida proposta di assicurazione è in parte arte, in parte scienza e tutto il duro lavoro.
Leggi e comprendi il censimento aziendale del tuo potenziale cliente. Il censimento è una contabilità dettagliata di tutte le persone che sarebbero coperte dalla polizza, incluse quante più informazioni possibili su quali potrebbero essere le loro esigenze assicurative. Aumenta queste informazioni con tutto ciò che ricordi - o appunti che hai preso - durante le conversazioni con un acquirente su quali sono le priorità del tuo potenziale cliente.
Analizza i prodotti offerti dalla tua azienda per un insieme di opzioni che soddisfano le esigenze determinate nel primo passaggio. Una pratica standard consiste nel definire da tre a cinque approcci a tratto ampio, quindi dettagliare diverse opzioni all'interno di ciascun approccio. Per una polizza assicurativa sanitaria aziendale, è possibile scegliere tre tipi di piano, quindi esempi di ciascun tipo in base alle variazioni delle franchigie e dei costi premium.
Crea una singola pagina per ciascuno degli approcci che suggerisci, con le differenze tra le opzioni delineate chiaramente. La tua azienda potrebbe disporre di uno standard standard per l'aspetto di queste pagine, oppure potresti essere libero di formattarle a tuo piacimento.
Disegna un sommario esecutivo per andare nella parte anteriore della proposta. Questa è una sintesi breve e chiara di ciò di cui ha bisogno il potenziale cliente, in che modo la tua azienda può soddisfare tali esigenze e le opzioni che hai identificato nella proposta.
Aggiungi qualsiasi lingua legale richiesta dalla legge o dalla tua azienda. Questo è anche il luogo in cui dovresti tenere conto di eventuali dichiarazioni vincolanti sulla durata di questa offerta.
Presentare la proposta secondo gli standard aziendali o il proprio giudizio personale una volta che hai scritto il testo di base. Aggiungi loghi appropriati e altre immagini a questo punto.
Correggi e modifica la proposta. Se possibile, chiedi a qualcun altro di eseguire questo passaggio. Dopo aver lavorato per un po 'con un progetto, diventi cieco per gli errori che gli altri cattureranno facilmente.
Suggerimenti
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Preparare una proposta di assicurazione per un individuo o una famiglia segue questi stessi passi. Analizzerete solo una serie molto più piccola di specifiche nel primo passo. Potresti anche fare scelte diverse per la formulazione e le immagini per riflettere che hai a che fare con un individuo piuttosto che con un'azienda.
avvertimento
Sebbene a chiunque sia consentito di preparare una proposta di assicurazione, la vendita assicurativa effettiva deve essere eseguita da un agente assicurativo autorizzato. Fare diversamente rischia multe per te e la tua azienda, e la possibilità di perdere il privilegio di vendere l'assicurazione.
