Le aziende di servizi finanziari svolgono un ruolo importante nella fornitura di servizi finanziari a persone che non hanno conti bancari negli Stati Uniti. Gli MSB sono in grado di fornire vaglia postali, assegni turistici, assegni circolari, cambio valuta e bonifici bancari nazionali. La legge federale richiede che gli MSB debbano anche rispettare le leggi statali. Ogni stato ha determinati requisiti di licenza e procedure di registrazione, documentazione e registrazione. Inoltre, ci sono requisiti di vincolo e restrizioni su cosa fare con i fondi prima dell'erogazione.
Incorpora la tua attività. Contatta l'ufficio della tua segreteria di stato e scarica i moduli necessari per incorporare la tua attività. Ottenere un numero di identificazione del lavoro (EIN) dall'Internal Revenue Service in modo da poter aprire un conto bancario.
Scarica il modulo 107 dal sito Web di Financial Crimes Enforcement Network, fincen.gov, e registra la tua azienda come MSB. La rete fa parte del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.
Assumere un addetto alla conformità. Questa persona avrà la responsabilità permanente di mantenere il proprio MSB conforme a tutte le normative federali e statali. Dovrebbe avere l'autorità per supervisionare tutti i nuovi account, addestrare il personale a sapere cosa cercare nelle attività di riciclaggio di denaro e mantenere aggiornate le procedure operative.
Sviluppa un manuale operativo. Il tuo MSB deve avere politiche e procedure scritte per svolgere attività quotidiane. Il manuale dovrebbe essere basato su una valutazione scritta dei rischi per l'MSB e dovrebbe essere personalizzato per il business. Il manuale dovrebbe essere costituito da procedure per documentare le attività di transazione, raccogliere l'identificazione del cliente, mantenere i registri, la segnalazione di valuta estera e segnalazione di attività sospette, nonché le procedure per la formazione continua.
Inizia la pubblicità. Cartelloni pubblicitari, annunci sui giornali e Internet sono luoghi eccellenti per pubblicizzare il tuo business di trasferimento di denaro. Sviluppa un sito web user-friendly e ha un forte sistema di sicurezza integrato. Ciò impedirà agli utenti non autorizzati di accedere al database dei clienti.
