Quando si crea un rapporto commerciale con un'azienda, i professionisti e i consumatori prudenti eseguono innanzitutto un controllo preliminare sull'azienda. A seconda dello scopo e dell'estensione della relazione commerciale, è necessario cercare e rivedere la storia legale della società, i beni e le proprietà, le licenze e le informazioni personali dei suoi funzionari. Sebbene sia possibile ordinare un controllo in background da una società investigativa professionista, ci sono dei passi da fare per indagare su una società.
Articoli di cui avrai bisogno
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accesso ad Internet
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Accesso ai registri pubblici
Trova il nome ufficiale della compagnia e le informazioni di contatto. Per aiutarti a localizzare con precisione i record sulla società, determinare se il nome della società che hai è un nome presunto o se l'azienda ha operato con altri nomi. Il nome ufficiale della società deve essere depositato presso l'Ufficio del Secretary of State nello stato di costituzione o registrazione della società. Ad esempio, se la società è una piccola azienda locale, è possibile trovare il nome dell'azienda utilizzando il database dei record commerciali del proprio Segretario di stato online. Se, come molte grandi aziende, la società è incorporata in Delaware, è necessario accedere ai registri aziendali attraverso l'Ufficio del Segretario di Stato di Delaware. Quando trovi il file dell'attività, controlla tutti i documenti che indicano una modifica del nome, ad esempio un deposito "DBA" o "Nome presunto", in quanto questi ti daranno un elenco di tutti i nomi che dovresti includere nella tua ulteriore ricerca della società. Dovresti anche scrivere l'indirizzo dell'ufficio principale della società e dei suoi direttori.
Contatta il Better Business Bureau. Una volta che hai il nome ufficiale oi nomi della società e le sue informazioni di contatto, contatta il Better Business Bureau (BBB) per determinare se la società è accreditata dalla BBB e per esaminare eventuali reclami presentati dalla società ai consumatori. Visita il sito Web di BBB (vedi Risorse), inserisci il codice postale della società, quindi fai clic su "Per i consumatori" nella parte superiore della pagina. Nella pagina Consumer, fai clic sul link "Check out A Business o Charity". Questo ti indirizzerà a una pagina in cui puoi inviare il nome dell'azienda e le informazioni di contatto. Una volta caricato un elenco di nomi corrispondenti, fare clic sul nome commerciale appropriato per accedere ai record BBB sulla società. Qui, troverete un grado di lettera che la BBB ha fornito all'azienda indicandone l'affidabilità. Più in basso nella pagina troverai maggiori informazioni di contatto per l'azienda, una cronologia dei reclami dei consumatori e azioni del governo adottate contro l'azienda.
Cerca documenti UCC. Fornito con il nome commerciale corretto dell'azienda e le informazioni di contatto, eseguire una ricerca attraverso il sistema di classificazione di Uniform Commercial Code (UCC) dello stato per conoscere lo stato finanziario della società in relazione ai prestiti garantiti. È possibile accedere gratuitamente al sistema di archiviazione UCC del proprio stato tramite il sito Web del Segretario di Stato, inserendo il nome corretto dell'azienda. Dopo aver inserito e inviato il nome dell'azienda, comparirà un elenco di organizzazioni corrispondenti alla tua ricerca. Fare clic su ciascuno di questi nomi per determinare se la società quotata è la società che si sta cercando, quindi è possibile rivedere le copie di tutte le dichiarazioni di finanziamento che elencano i creditori che hanno un interesse di sicurezza nella proprietà della società.
Colleziona record SEC. Se la società che stai ricercando è una società a partecipazione pubblica, puoi accedere ai registri online della SEC (Securities and Exchange Commission) della SEC per informazioni sulle transazioni in titoli della società. Rapporti trimestrali, relazioni annuali, lettere degli azionisti, documenti del prospetto e altri documenti relativi agli investimenti sono disponibili per il download sul sito Web della SEC (vedi Risorse). Gli investitori possono utilizzare queste informazioni per valutare le azioni della società e saperne di più sul proprio consiglio di amministrazione.
Cerca il contenzioso passato e in sospeso. Per individuare con precisione tutte le cause civili passate e pendenti che coinvolgono la società, è necessario utilizzare un database legale elettronico, come Westlaw o LexisNexis, che consentirà di eseguire casi di ricerca e revisione di nomi di casi. Questi database elettronici sono i database legali più potenti e possono essere consultati online a pagamento. È inoltre possibile contattare una società di controllo delle attività aziendali e richiedere una ricerca di causa civile per la società che si sta ricercando. Questi servizi richiedono anche una tassa.
Suggerimenti
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La ricerca di giornali locali e periodici aziendali ti aiuterà anche a conoscere la reputazione dell'azienda nella comunità e a saperne di più sui suoi principali ufficiali.
Quando ordini o esegui un controllo in background, assicurati di includere errori di ortografia comuni del nome dell'azienda. Dovresti anche evitare di usare acronimi o altri nomi non ufficiali per ottenere risultati più accurati.
avvertimento
La Fair Credit Reporting Act rende illegale per le aziende l'utilizzo di una verifica dei dati economici per determinati scopi relativi ai consumatori, tra cui l'estensione del credito a un consumatore.
