Lo scopo di una proiezione di business quinquennale è fornire un'indicazione di come un'azienda realizzerà finanziariamente nei prossimi cinque anni. Mostra il potenziale di profitto del business, la quantità di capitale di cui l'azienda ha bisogno e il flusso di cassa atteso. I creditori in genere richiedono questo tipo di informazioni prima di prestare denaro a un'azienda. Il documento dovrebbe presentare proiezioni mensili per il primo anno del piano e proiezioni trimestrali o annuali per gli anni dal 2 al 5.
Compilare le informazioni di base. Le proiezioni che fai devono essere giustificate con dati finanziari storici o ricerche di background. Se l'attività è già stata stabilita, fornire dati sulla performance finanziaria degli ultimi tre-cinque anni per il contesto. Questo include dichiarazioni di reddito, bilanci e rendiconti finanziari per ogni anno in cui sei stato in affari, fino a cinque anni. Se stai iniziando una nuova attività, esegui delle ricerche per eseguire il backup delle proiezioni finanziarie. Ad esempio, fai riferimento ai dati del settore provenienti da associazioni di categoria e parla con altre persone del settore.
Prepara le proiezioni di conto economico per mostrare l'ammontare delle entrate che ti aspetti che la società porti e le spese che sosterrà. Elencare tutte le fonti di reddito e di spesa della società e stimare l'importo di ciascun articolo per ciascun periodo mensile, trimestrale o annuale durante il periodo di proiezione quinquennale. Sommare le fonti di reddito e le spese per ciascun periodo. Sottrarre le spese dal reddito per mostrare quanto di un profitto o una perdita che l'azienda dovrebbe sostenere in quel periodo.
Preparare le proiezioni del bilancio per mostrare come si prevede che la posizione finanziaria complessiva della società cambi nel corso del tempo. Elencare tutte le attività della società, come contanti, scorte e crediti; passività, quali debiti e ratei passivi; e fonti di equità, come azioni ordinarie e azioni privilegiate. Calcolare il valore iniziale di ciascuna attività, passività e fonte di patrimonio nella prima colonna del bilancio. Nelle colonne successive, mostra i valori stimati di questi articoli durante ciascun periodo mensile, trimestrale o annuale entro il periodo di proiezione di cinque anni.
Preparare le proiezioni del flusso di cassa per mostrare la quantità di denaro che ci si aspetta che la società riceva e paghi nel tempo. Elenca ogni fonte di denaro in entrata e in uscita. Stimare l'ammontare di denaro da ricevere e speso per ciascun articolo durante ciascun periodo mensile, trimestrale o annuale entro il periodo di proiezione di cinque anni. Nella parte inferiore di ogni colonna, mostra l'ammontare di denaro che la società è proiettata per avere all'inizio e alla fine del rispettivo periodo.
