Quando una banca rifiuta il pagamento di un assegno, il beneficiario deve eseguire il pagamento in qualche altra forma. In Arizona, la legge statale guida il procedimento penale di coloro che scrivono assegni ingiusti, ma ogni contea ha un procedura di intervento precoce per individui e mercanti che sono stati bruciati da un assegno di rimbalzo. Prima di ricorrere a un procedimento penale, potresti essere in grado di recuperare i fondi dovuti attraverso uno di questi programmi.
Legge statale in caso di cattivi controlli
difese
Se non vi era alcuna intenzione di commettere una frode, e il cattivo controllo derivava da un errore onesto, la legge dell'Arizona consente tale circostanza come difesa contro eventuali accuse penali. Ad esempio, un individuo accusato di aver scritto una brutta verifica può difendersi dimostrando che il beneficiario sapeva o era stato informato fondi insufficienti al momento in cui è stato scritto l'assegno. Inoltre, uno scrittore di assegni può dimostrare che un aggiustamento nel conto da parte della banca ha comportato un inatteso, un saldo inferiore, o che ha emesso un post datato controllare in seguito coperto da fondi sufficienti nel conto, che lo protegge da eventuali addebiti di controllo negativo.
Classificazione del crimine
L'Arizona richiede che i beneficiari siano in possesso di assegni ingiusti e che chiedano l'accusa per emettere un avviso di assegno disonorato o una richiesta di pagamento. Ciò fornisce all'autore del controllo 12 giorni - più cinque giorni per la spedizione se l'avviso è spedito - per rendere l'assegno valido, comprese eventuali tasse aggiuntive. Se si tratta di un caso criminale, emettere un assegno in Arizona è un errore di classe 1, che è il reato più grave per legge dello stato. Secondo la convinzione, una classe 1 porta una multa fino a $ 2.500 e fino a sei mesi di carcere. Se il controllo è stato stipulato per $ 5.000 o più, e non viene pagato, gli statuti dell'Arizona sollevano il caso fino a crimine di classe 6 carica, che porta una multa fino a $ 150.000 e un anno di permanenza in carcere. Secondo la legge dell'Arizona, una banca non è tenuta ad onorare un assegno di oltre sei mesi. La legge statale stabilisce anche una prescrizione per le richieste civili di "frode o errore" a tre anni, il che significa che il beneficiario ha tre anni dalla data in cui un assegno viene disonorato dalla banca per presentare una causa. I pubblici ministeri hanno uno statuto di limitazioni di un anno per i reati minori e sette anni per i reati di classe 6.
Bad Check Programs
A Maricopa, Pima e in altre contee dell'Arizona, i pubblici ministeri sponsorizzano programmi di cattivi assegni che semplificano l'applicazione della legge. Nelle guide progettate per i commercianti e altri che gestiscono i controlli su base regolare, le contee forniscono istruzioni di base sulle procedure, esempi di moduli da utilizzare, numeri di contatto e consigli su come prevenire e gestire i controlli di mancato recapito. Generalmente, il beneficiario in questa situazione è responsabile della prima notifica e quindi della raccolta; se gli sforzi di raccolta falliscono e il termine di 12 giorni passa, il procuratore della contea raccoglie il caso, porta le accuse e raccoglie i fondi.
