Molti consulenti per gli investimenti lavorano come consulenti autonomi. Ciò significa che non ricevono stipendi per i loro servizi, ma che i consulenti devono inviare fatture ai clienti che elencano quanto lavoro hanno svolto e quanto stanno facendo pagare. Sebbene non ci siano leggi o linee guida professionali che richiedono ai consulenti per gli investimenti di includere elementi specifici in una fattura, la maggior parte dei consulenti per gli investimenti autonomi include alcune cose basilari per mantenere la trasparenza delle commissioni e dei servizi.
Identificazione delle informazioni
Metti il tuo nome o il nome della tua azienda, il tuo indirizzo e le informazioni di contatto nella parte superiore della fattura, nel centro. Usa la carta intestata dell'azienda se ce l'hai. Inserisci il nome e il numero di conto del cliente, se applicabile, sotto le tue informazioni, sul lato sinistro della pagina.
Data
Scrivi la data per ciascun servizio che fornisci nella prima colonna della fattura. Ciò consente al cliente di vedere chiaramente quando i servizi sono stati resi.
tasse
Le tariffe addebitate vanno nella seconda colonna della fattura. Se addebiti commissioni forfettarie per i tuoi servizi, devi includere una breve descrizione del servizio seguita dal prezzo nella terza colonna. Ad esempio, "Pianificazione previdenziale - $ 1.000". Servizi di gruppo a tariffa fissa insieme. Se addebiti l'ora, devi includere quante ore hai lavorato sul portafoglio del cliente e la tua tariffa oraria. Questo è spesso scritto come una formula, come "15 ore x $ 30 / ora", seguita dall'importo che stai fatturando al cliente per il lavoro orario. Se si dispone di tariffe orarie diverse per servizi diversi, raggrupparli insieme sulla fattura.
Percentuale
Se si addebita ai clienti in base al valore del proprio portafoglio di investimenti, è necessario includere la percentuale e il valore totale dei propri investimenti nella fattura. Questo è solitamente posto sotto forma di formula nella seconda colonna. Ad esempio, se si addebita il 4% del valore e il cliente ha investimenti del valore di $ 100.000, immettere "4% x $ 100.000" seguito dall'importo che li sta fatturando nella terza colonna.
Importo totale dovuto
Aggiungi tutti gli importi dovuti dal cliente in costi fissi, tariffe orarie e percentuali. Inserire il totale sotto tutto l'importo nella terza colonna. Contrassegnare "Totale" o "Importo totale fatturato".
Se il pagamento è richiesto
Se si richiede il pagamento da parte del cliente, inserire la data entro la quale devono pagare la fattura. Se si prenderà il totale dovuto dal conto di investimento del cliente, indicare che nella parte inferiore della fattura insieme a una dichiarazione di non inviare il pagamento. Ciò assicurerà che il cliente non paghi due volte.
