Se sei un cassiere in un minimarket e due clienti che pagano in grandi conti iniziano a chiedere il cambio alla velocità della luce, potresti essere l'obiettivo di una truffa a cambio rapido. La polizia generalmente avvisa che queste truffe avvengono quotidianamente e sono condotte da individui o gruppi di due o più persone. A volte, una squadra di mendicanti colpisce una sfilza di piccole imprese all'interno della stessa area. La formazione, le politiche e le procedure possono aiutare i cassieri a fermare o prevenire le truffe a cambio rapido.
La meccanica della truffa
Un esempio di cambio rapido di solito inizia con il pagamento di un piccolo oggetto con una fattura di grandi dimensioni, come l'acquisto di una bevanda che costa $ 1,20 con una bolletta di $ 100. Mentre il cassiere sta contando il cambiamento, il cono distrae il cassiere parlando di un soggetto casuale. Quindi, il truffatore cambia idea e chiede di pagare l'oggetto con una bolletta più piccola. Consegna al cassiere una fattura da $ 5 e chiede il rimborso di $ 100. Il cassiere dimentica di aver già apportato modifiche per i $ 100 e restituisce l'originale fattura da $ 100 al truffatore. Quindi apporta il resto per la fattura da $ 5. Il ladro incassa $ 98,20 in cambio dalla prima transazione e $ 3,80 in cambio dalla seconda transazione. Ha pagato la bevanda due volte, ma ha usato solo i soldi del negozio.
Obiettivi comuni
I truffatori con cambio rapido si rivolgono a venditori nuovi o inesperti che cercano di offrire un servizio clienti rapido. Si rivolgono anche a giovani dipendenti che potrebbero non essere aggressivi nel gestire la confusione di transazioni multiple e sono cauti nel rallentare una linea di clienti. I tipi di stabilimenti tipicamente vittimizzati da truffe di denaro contante possono includere giunti di fast food, distributori di benzina, farmacie, alberghi e persino negozi di gelateria.
Riconoscendo il Con lavoro
I datori di lavoro possono addestrare i venditori su come individuare una rapida truffa. Ad esempio, i dipendenti dovrebbero essere cauti nei confronti dei clienti che cercano di acquistare un articolo a basso costo con una bolletta di grandi dimensioni. I dipendenti devono chiedere al cliente di utilizzare una fattura più piccola per la transazione. Se il cliente non ha una bolletta più piccola, i dipendenti possono indirizzarli alla banca più vicina per rompere il conto più grande in tagli più piccoli. Le piccole imprese possono pubblicare cartelli che dichiarano esplicitamente di fare solo transazioni con fatture non superiori a $ 20. I dipendenti devono essere avvisati dei clienti che richiedono più transazioni e dei duetti che potrebbero collaborare per distrarli.
Fermare la truffa
La polizia consiglia ai cassieri di piazzare banconote di grandi dimensioni sopra il registratore di cassa, la cassa o sul bancone in piena vista. I cassieri non devono mettere una grande fattura nel registratore di cassa fino a quando non hanno completato una transazione. Inoltre, il cassiere dovrebbe contare ad alta voce il cambiamento che è stato fatto. Se il cliente inizia a bloccarli con richieste di transazioni multiple, dovrebbe rallentare intenzionalmente il processo di transazione e gestire ciascuna transazione separatamente. Se il cliente inizia a intimidire o intimidire il cassiere e la confusione aumenta, la cassiera dovrebbe interrompere completamente la transazione, chiudere il registro e chiamare il manager.
