Incidenti di furto d'identità, frodi bancarie, scandali di contabilità aziendale e appropriazione indebita in linea hanno aumentato le opportunità di lavoro per gli analisti delle frodi. Questi specialisti analizzano i dati bancari, le vendite e le transazioni di credito, i reclami di assicurazione e altri record, cercando discrepanze che indicano possibili attività fraudolente e avviano indagini per risolvere i problemi. Diventare un analista di frodi richiede una combinazione di educazione, esperienza e certificazione nell'esame delle frodi.
Completa una laurea con un maggiore in un campo relativo alle indagini sulle frodi. Secondo l'Associazione dei Certified Fraud Examiners, gli appropriati settori di studio per aspiranti analisti di frodi comprendono la contabilità e l'auditing, la criminologia e la sociologia. Tuttavia, l'associazione sottolinea che la formazione sociologica generale è insufficiente e che sono necessari studi nelle frodi e nella criminalità dei colletti bianchi della sociologia e della criminologia.
Sviluppare un'esperienza professionale richiedendo e assicurando un lavoro in un campo relativo alle indagini sulle frodi. I campi appropriati per l'analisi delle frodi comprendono la contabilità, il controllo, la prevenzione delle perdite aziendali e le indagini relative a frodi civili o criminali.Ragionieri e revisori contabili esaminano i dati finanziari per attività discutibili, valutano i punti deboli nei sistemi contabili e progettano i controlli finanziari. Indagini di frode in agenzie come l'Internal Revenue Service o in aziende del settore privato come banche e compagnie di assicurazione ti preparano per una carriera nell'analisi delle frodi.
Richiedere l'iscrizione all'Associazione degli esaminatori di frodi certificati e registrarsi per sostenere l'esame per diventare un esaminatore di frodi certificato, che significa esperienza nell'analisi e nelle indagini sulle frodi. Per sostenere l'esame, è necessario avere una laurea o un'esperienza professionale sufficiente in un campo relativo alla frode, definito come due anni di esperienza per ogni anno di studio. Ad esempio, se hai una laurea biennale, devi avere anche quattro anni di esperienza professionale per poter sostenere l'esame.
Studia per l'esame frequentando il CFE Exam Prep Course, un programma di autoapprendimento su computer offerto dall'Associazione dei Certified Fraud Examiners. In alternativa, puoi studiare in modo indipendente usando il Manuale degli esaminatori di frodi e altri materiali di riferimento. Il manuale è disponibile presso l'Associazione degli esaminatori di frodi certificati.
Supera l'esame per ottenere la certificazione come analista delle frodi. L'esame verifica la tua conoscenza di attività finanziarie fraudolente, metodi di indagine, prevenzione delle frodi e dimensioni legali delle frodi.
