Quando stai pensando di investire in un'azienda, aiuta a conoscere la salute finanziaria di un'azienda. I dati necessari sono liberamente disponibili su Internet e i calcoli sono semplici formule di divisione e moltiplicazione. Con questi calcoli sarete in grado di determinare se un'impresa è solvibile e idonea o vicina alla bancarotta e giudicare in modo sicuro se una società sarebbe o meno un luogo adatto per i vostri fondi di investimento. Una calcolatrice potrebbe non essere nemmeno richiesta.
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Acquisire i dati finanziari dell'azienda. Questo funziona solo per le società quotate in borsa poiché le società private non sono obbligate a pubblicare i propri dati finanziari. È possibile visitare il sito Web della singola società dove di solito pubblica il report annuale; in caso contrario, è possibile richiederne una copia contattando il responsabile delle relazioni con gli investitori della società. L'opzione migliore è quella di andare su Yahoo Finance o Bloomberg per ottenere i dati a cui è più facile accedere e puoi trovare le cifre della società quotata in borsa.
Calcolare il coefficiente di leva finanziaria della società dividendo il debito (importo dovuto dalla società per i prestiti) per le attività (l'azienda possiede roba e è dovuta da altri) della società. Più alto è il rapporto, più è probabile che la società sia sovraesposta. Un'azienda più grande e più consolidata può avere ampi rapporti di indebitamento rispetto al capitale netto ed essere comunque stabile, ma è necessario esaminare i piani aziendali futuri per verificare se l'azienda utilizza correttamente il debito.
Calcola il rapporto operativo dell'azienda. Questo è il profitto netto (il denaro che l'azienda fa dopo aver pagato le spese) diviso per il profitto lordo (il denaro fatto dalla compagnia prima di pagare le spese). Più alto è il rapporto, più efficiente è l'azienda.
Confrontate questi rapporti con altre aziende dello stesso settore o settore. Per esempio, confronta i rapporti finanziari di Ford con quelli di Toyota e GM. Se la società è al di sotto dei benchmark del settore, potrebbe indicare che è un ritardo e potrebbe non valere la pena di investire. Tuttavia, se è al di sopra dei concorrenti, ciò può indicare che è il leader del settore ed è un investimento sicuro.
