Ogni azienda è tenuta a conservare i documenti aziendali per diversi anni. I registri di proprietà, ad esempio, dovrebbero essere conservati in modo permanente. Gli esperti contabili raccomandano di conservare le dichiarazioni dei redditi per almeno sette anni. In alcuni casi, questi documenti sono disponibili pubblicamente, quindi chiunque può accedervi. Se hai bisogno di informazioni su un potenziale partner commerciale, un concorrente o un fornitore, può valere la pena di controllare i loro registri fiscali. Questo ti darà una migliore idea della loro situazione finanziaria e delle prestazioni complessive.
Suggerimenti
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Se si tratta di una società quotata in borsa, potresti essere in grado di trovare i loro rendiconti finanziari sul loro sito web o su siti come Edgar.
Tipi di documenti SEC
Prima di iniziare, assicurati di sapere cosa cercare. Le società pubbliche e altre entità commerciali, come quelle che elencano i loro titoli in uno scambio negli Stati Uniti o che hanno più di $ 10 milioni in attività totali, sono tenute a presentare dichiarazioni finanziarie alla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti. Questi documenti possono essere consultati online attraverso il database EDGAR e possono includere quanto segue:
- Rapporto 10-K
- Rapporto 10-Q
- Rapporto 8-K
- SEC S-1
- Schedule 13D
I report 10-K e 10-Q sono i moduli SEC più comunemente archiviati. Il primo fornisce informazioni dettagliate sulla performance finanziaria di un'azienda, tra cui una panoramica aziendale, dati finanziari, compensi esecutivi, proprietà, fattori di rischio e altri dati. Deve essere presentato ogni anno. Il modulo SEC 10-Q è una versione abbreviata del 10-K e deve essere archiviato trimestralmente.
Poiché queste forme sono disponibili al pubblico, gli investitori spesso li controllano per valutare le società in cui hanno un interesse. Altre aziende possono cercare anche queste informazioni.
Ad esempio, potresti voler controllare lo stato finanziario di un fornitore prima di collaborare con esso. Se quella società fallisce, la tua attività ne risentirà. Potrebbe non essere possibile mantenere il programma di produzione e soddisfare gli ordini dei clienti, il che comporterebbe una perdita di entrate.
Le organizzazioni devono inoltre presentare il rapporto 8-K per informare la SEC di eventuali eventi importanti riguardanti gli azionisti. Le aziende che intendono diventare pubbliche devono compilare il modulo SEC S-1. Se si decide di acquisire una titolarità effettiva di almeno il 5% delle azioni di una società, è necessario presentare il modulo di programmazione 13D.
I moduli SEC elencati sopra forniscono più di una semplice panoramica delle finanze di un'azienda. Offrono inoltre informazioni accurate sui fattori di rischio, sul capitale circolante, sul volume delle scorte e su altri aspetti chiave. Ciò consente di valutare i rischi associati e prendere una decisione informata.
Cerca su EDGAR
I registri fiscali di un'organizzazione e altri documenti forniti a SEC possono essere trovati gratuitamente in un database chiamato EDGAR. Questo acronimo sta per Electronic Data Gathering, Analysis and Retrieval. Gli utenti possono cercare documenti fiscali, rapporti periodici, documenti aziendali, transazioni privilegiate e altre informazioni pertinenti.
EDGAR dispone di oltre 21 milioni di otturazioni. Tutto quello che devi fare è visitare SEC.gov, fare clic su Filings e accedere ai file della società EDGAR. Immettere il nome dell'azienda e fare clic su Cerca. Puoi anche controllare i riempimenti, gli archivi e i fondi comuni di un'organizzazione.
Controlla i database finanziari
AlphaSense, CapIQ, Dun & Bradstreet e altri database finanziari online forniscono dati completi e ricerche su aziende pubbliche e private. D & B, ad esempio, è il database più grande del mondo. Fornisce informazioni dettagliate su oltre 200 milioni di aziende di oltre 190 paesi.
Un'altra risorsa completa è CapIQ. Questa piattaforma online offre agli investitori e alle organizzazioni report aziendali, dati di mercato globali, bilanci, stime di ricerca e altro ancora. È inoltre possibile cercare i record fiscali su AlphaSense, che utilizza l'intelligenza artificiale e la tecnologia di elaborazione del linguaggio naturale per trasformare i dati in informazioni fruibili su aziende, prodotti e tendenze del mercato.
Experian fornisce anche documenti pubblici aziendali. Questa società detiene dati su oltre 27 milioni di società attive nel settore del credito negli Stati Uniti. Sebbene questa piattaforma sia meglio conosciuta per i suoi servizi di credito, fornisce anche assistenza di marketing e altri servizi. Gli utenti possono scaricare report dettagliati che includono record pubblici, informazioni sul credito aziendale, valutazioni del rischio di stabilità finanziaria, riempimenti di collezioni e report di bancarotta. Tuttavia, potresti non trovare le stesse informazioni per ogni azienda in cui lavori.
Se si preferisce un approccio più tradizionale, è sempre possibile verificare con la città o la contea in cui opera la società. Contatta il Segretario di stato nello stato di costituzione o controlla il suo sito web ufficiale. Le informazioni necessarie possono essere disponibili online.
