Una società di gestione del denaro può assumere forme diverse. Le ditte di gestione del denaro quotidiano forniscono servizi di contabilità, contabilità, pagamento delle bollette e gestione della liquidità a privati e aziende. Alcune società di gestione del denaro forniscono sia la gestione giornaliera del denaro e la gestione degli investimenti, e alcuni si concentrano principalmente sulla gestione degli investimenti per i loro clienti. Il primo passo per aprire la propria società di gestione del denaro è di conformarsi a qualsiasi normativa statale e federale.
Aziende di gestione del denaro quotidiano
I gestori di denaro giornalieri possono ottenere la certificazione dall'American Association of Daily Money Managers, ma la certificazione è facoltativa. La certificazione come gestore giornaliero di denaro richiede il superamento di un esame rilasciato dall'AADMM, che offre anche corsi di preparazione all'esame. La registrazione per sostenere l'esame costa $ 300 per i membri e $ 450 per i non membri a partire da luglio 2014.
Registrazione e licenza
Se intendi effettuare qualsiasi tipo di investimento per conto dei tuoi clienti e il tuo patrimonio in gestione ammonta a meno di $ 25 milioni, registrati presso l'autorità per i titoli del tuo stato. Le AOM più grandi richiedono la registrazione presso la SEC. Registrarsi sul sito web FINRA per prendere l'Esame di legge Uniform Investment Adviser, noto come l'esame della serie 65, richiesto dalla maggior parte degli stati. Il tuo stato potrebbe rinunciare a questo esame della serie 65, tuttavia, se sei in possesso di un'altra certificazione finanziaria. Il passaggio finale in qualifica legale per essere un gestore di fondi è archiviare Form ADV, Parti 1 e 2, compreso il modulo U4, tramite il sistema di deposito registrazione del consulente per gli investimenti. Non saltare le licenze, perché le sanzioni possono essere severe.
Preparazione del negozio
Una volta che ti sei preso cura di tutti i requisiti legali per essere un gestore di denaro, aprire la tua società di gestione del denaro è come qualsiasi altra attività. Rivolgersi al governo locale in merito alle licenze commerciali e alle leggi di zonizzazione che influiranno sulla posizione in cui è possibile individuare la propria attività. Creare una persona giuridica come C-corporation o LLC e ottenere responsabilità, errori, omissioni e altre assicurazioni. Charles Schwab, che fornisce servizi di supporto per le società di gestione del denaro, stima il costo per un agente di cambio che passa a una gamma di gestione del denaro indipendente da $ 15.000 a $ 75.000 a seconda delle dimensioni delle attività in gestione. L'utilizzo dei servizi di un grande broker-dealer può fornire alla tua azienda servizi di tenuta dei registri, rapporti, custodia, legali e persino di marketing, oppure puoi impostare autonomamente tali necessità.
La tua base clienti
Le società indipendenti di gestione del denaro sono generalmente costituite da agenti di cambio, commercialisti, banchieri, agenti assicurativi e altri professionisti del settore dei servizi finanziari. Di solito hanno già un libro di clienti. Gli altri partecipanti al campo tendono ad essere investitori privati che attraggono un gruppo di persone che chiedono di far gestire anche il proprio denaro all'investitore. Prima di buttarti nella tua azienda, considera che le spese operative potrebbero variare dal 30 al 50 percento delle commissioni del cliente, che possono essere una tariffa annuale fissa o una percentuale di denaro in gestione. In entrambi i casi, la crescita dei profitti dipende dall'aumento dei soldi che hai in gestione.
