Quando ti stai avviando e hai bisogno di soldi, i fondi di atterraggio di un angelo investitore possono aiutarti a portare il tuo business al livello successivo. Queste persone facoltose forniscono capitale, consulenza e contatti con l'industria per avviare le operazioni in cambio di una partecipazione azionaria nel business. Un angelo investitore metterà il tuo business sotto la lente d'ingrandimento e potrebbe essere disposto a investire solo se la tua idea ha un potenziale di crescita elevato.
Suggerimenti
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Un angelo investitore è una persona, un'azienda o un gruppo che fornisce un sostegno finanziario per le aziende startup.
Che cosa è un angelo investitore?
Gli investitori angel, noti anche come business angels, usano i loro fondi personali disponibili per investire nella crescita di un'azienda in fase iniziale. La maggior parte degli investitori angel sono persone con un elevato patrimonio netto, di solito con esperienza commerciale, che hanno un ampio know-how e contatti di settore da condividere con il fondatore. Questo li rende una fonte particolarmente interessante di finanziamenti per startup. Le nuove società sono soggette a fallimenti e la combinazione di finanziamenti e esperienza manageriale diretta aumenta la probabilità che una società nascente sopravviva.
Cosa fanno gli investitori angelici?
Oltre a fornire il capitale iniziale, il ruolo principale di un angelo investitore è quello di rafforzare il fondatore al volante. Puoi aspettarti che approfondisca il piano aziendale, sfidando le tue operazioni e la strategia di crescita. Quando assumerai personale? Come aumenterai la tua produzione? Qual è la strategia di lancio del prodotto più efficace? Un angelo investitore fornisce una cassa di risonanza in tempo reale per aiutarti a pensare attraverso le diverse domande strategiche che potrebbero emergere lungo il percorso. Molti fungeranno anche da connettori, introducendovi a fornitori di capitale di rischio più avanti sulla linea se ne avete bisogno.
Come è un angelo investitore diverso da un venture capitalist?
La maggior parte degli angel investor sono nel gioco per qualcosa di diverso dai soldi, come la possibilità di restituire alla comunità o la possibilità di sostenere un'idea imprenditoriale che è vicino al cuore dell'angelo. Alla fine, però, sta investendo i suoi soldi nella tua azienda, e il suo capitale personale è sulla linea se la tua idea fallisce. Per questo motivo, puoi aspettarti che un angelo d'affari sia molto attivo nella tua azienda, lavorando duramente per far decollare la tua azienda. Siate pronti a darle un posto nel consiglio di amministrazione e una parola nelle decisioni future dell'azienda.
I venture capitalist, d'altra parte, stanno investendo i soldi di altre persone. Hanno il potenziale per investire molto più denaro nella tua azienda, quindi se hai bisogno di un investimento a nord di $ 1 milione, vale la pena parlare con un venture capitalist. Il rovescio della medaglia è che i venture capitalist sono molto più orientati al profitto e guarderanno solo alle potenzialità di crescita molto elevate. Il rendimento minimo accettabile per un fondo di venture capital è da qualche parte nella regione da 10 a 30 volte l'investimento iniziale, che tipicamente si presenta sotto forma di offerta pubblica iniziale o acquisto. Un venture capitalist può orientarti verso una grande uscita in modo che possano realizzare grandi rendimenti il più rapidamente possibile.
Quando si sceglie tra venture capitalist e angel investors, il fattore decisivo è spesso la maturità della propria attività. Mentre gli investitori angelici arrivano a bordo molto presto nel processo quando la tua attività è ancora nella fase iniziale di avvio, i venture capitalist di solito vengono a bordo molto più tardi, dopo aver dimostrato che c'è una buona trazione nella tua idea. È molto più semplice ruotare o abbandonare un'idea completamente quando hai raccolto $ 300.000, non $ 3 milioni, quindi è improbabile che un venture capitalist tocchi un'azienda nella fase iniziale della startup.
Quanto investono gli investitori Angel?
L'investimento tipico è tra $ 25.000 e alcuni milioni di dollari per azienda, con un punto debole tra $ 150.000 e $ 1.5 milioni. La finanza può assumere la forma di un'iniezione una tantum di denaro iniziale o di un supporto continuo per portare avanti l'azienda in tempi difficili.
In che modo gli investitori Angel vengono rimborsati?
Poiché il tasso di fallimento delle giovani startup è così elevato, gli investimenti possono facilmente andare persi. Gli investitori angelici si aspettano di essere risarciti per il rischio che stanno assumendo, ed è consuetudine dare ad un angelo una partecipazione azionaria nella società. Ciò gli consente di trarre profitto da una successiva vendita o offerta pubblica iniziale. Le offerte variano a seconda della valutazione, ma la maggior parte degli angeli prenderà una quota di minoranza nella propria azienda nella regione dal 10 al 40 percento per un investimento di medie dimensioni. Per un fondatore che lavora sodo, dare via il 40 percento del tuo "bambino" può sembrare molto. Tuttavia, se l'avvio non riesce - e la maggior parte lo fa - il 40 percento del nulla non è nulla.
È un Angel Investor Right for My Business?
Gli investitori Angel vengono rimborsati solo quando vendono il loro capitale. Per questo motivo, cercheranno una strategia di uscita, ovvero un modo per vendere le loro azioni in un secondo momento a un costo superiore a quello del loro investimento iniziale. Se non visualizzi questo tipo di potenziale di crescita, è improbabile che tu possa attrarre un investimento da angelo. Ricorda, stai rinunciando a parte della tua azienda. Se non sei disposto a cedere una grossa quota azionaria, potresti prendere in considerazione un'altra forma di finanziamento o esplorare opzioni per acquistare il capitale dell'angelo se ripaghi l'investimento iniziale. C'è più di un modo per dare la pelle a un gatto, quindi sii pronto a negoziare.
Come si fa a trovare un angelo investitore?
La maggior parte degli investitori angelici non agita le mani in aria urlando: "Sono un angelo investitore, vieni a prendere i miei soldi!" perché se lo facessero, sarebbero stati bombardati con tiri. In ogni caso, la maggior parte dei business angels non sono investitori professionali a tempo pieno. Piuttosto, sono ciò che l'industria chiama "DDI" - i medici con reddito disponibile - sebbene possano essere ugualmente dentisti, commercialisti, avvocati, fondatori di imprese e imprenditori che investono in società dalla parte. Il punto è che hanno un lavoro di un giorno, quindi trovare l'angelo giusto investitore per la tua azienda potrebbe richiedere un po 'di lavoro alle gambe. Alcuni modi per connettersi includono quanto segue:
Contatti e reti
La maggior parte delle offerte avviene attraverso reti informali. Potresti essere sorpreso dal potere delle tue reti di connetterti con persone facoltose che sono disposte a cogliere l'occasione per la tua idea. Avvocati, commercialisti e consulenti di piccole imprese spesso fungono da connettori. Storie di successo di alto profilo come Whatsapp e Uber hanno motivato molte persone facoltose a considerare l'angelo investendo nella speranza di ottenere rendimenti elevati. Inizia facendo sapere che stai cercando un investimento. Se non dici a nessuno che stai cercando soldi dagli angeli, potresti non trovarlo mai.
eventi
Incontrare e interagire con gli angeli durante i workshop di avvio e gli eventi per gli investitori angelici può darti un prezioso tempo per parlare. Ci sono dozzine di questi eventi che accadono ogni settimana. Una semplice ricerca su Google per gli eventi di avvio dovrebbe fornire una gamma di opzioni. Alcuni saranno specifici del settore, mentre altri saranno organizzati da organizzazioni che cercano di eguagliare gli imprenditori con gli investitori. Indipendentemente dal fatto che incontri o meno un investitore che ti finanzia, questi eventi sono essenziali per imparare cosa pensano gli angeli e cosa devi fare per fare una presentazione migliore.
Risorse online
Alcuni investitori angeli mettono insieme le loro risorse in modo da poter fare un investimento più grande. Questi sindacati tendono ad avere siti Web in cui gli imprenditori possono richiedere finanziamenti. La Angel Capital Association è l'alleanza professionale di gruppi di angeli organizzati negli Stati Uniti, e siti come www.angelinvestmentnetwork.us e www.gust.com spesso includono investitori che stanno cercando di investire denaro. Controlla questi siti Web per gruppi locali che accettano richieste di finanziamento non richieste.
Fai la tua due diligence
Prima di firmare la linea tratteggiata, è necessario comprendere che gli investitori angelo devono soddisfare gli standard della Commissione per la sicurezza e gli scambi per gli investitori accreditati. In altre parole, l'angelo deve avere un patrimonio netto di almeno $ 1 milione e un reddito annuo di almeno $ 200.000. Questo è un utile punto di partenza per escludere individui che non si qualificheranno come investitori accreditati.
Come si persuade un angelo d'affari a scrivere un assegno?
Innanzi tutto, un angelo investitore guarderà alle puntate del tavolo. Si aspetta che tu abbia investito, diciamo, $ 10.000 o $ 15.000 del tuo denaro in azienda o che hai persuaso amici e parenti a sostenere il tuo prototipo. Questo dimostra che hai fiducia nella tua idea di business. Avere la pelle nel gioco mostra che sei disposto a rischiare il tuo denaro e le relazioni familiari per rendere il business un successo.
Ovviamente, un angelo investitore sarà alla ricerca di una buona idea imprenditoriale che ha il potenziale per diventare molto grande. Avrai bisogno di una presentazione raffinata e della volontà di compromettere l'equità per chiudere l'accordo. Altrettanto importante è il team che può portare l'idea al successo. Un angelo investitore chiederà: "Hai la passione, le capacità di vendita, le competenze commerciali, l'etica del lavoro, il rispetto e l'integrità per portare avanti questa attività? Può il fondatore prendere consigli e imparare dalla mia esperienza? essere?"
La due diligence tradizionale non è fattibile nella fase iniziale di un'attività perché non ci sono dati storici significativi. Per questo motivo, avrai bisogno di un solido piano aziendale contenente una valutazione robusta. I potenziali angeli andranno sui libri con un pettine a denti stretti per verificare che sia possibile giustificare i numeri e che non sono guidati da un pio desiderio. Che tipo di vendite hai avuto in quale periodo? Che cosa hai fatto per ottenere la trazione nel tuo mercato? Aspettati che un aspirante angelo passi molto tempo a rivedere il modello di business, il prodotto, la logica di mercato, i canali di vendita, i driver di entrate, i driver di costo, i margini e altro ancora. Sarà alla ricerca di modelli di riferimento nel mercato per convalidare gli approcci che hai adottato.
Chi sono i migliori investitori Angel?
Come in ogni settore, ci sono angeli di grande nome che dominano la scena e angeli più piccoli dietro le quinte che scoprirai solo attraverso reti personali. I migliori angeli sono investitori seriali con profili pubblici e migliaia di investimenti per i loro nomi. Nel 2018, gli angeli più prolifici in termini di volume includono l'imprenditore internet Fabrice Grinda, il creatore di Gmail Paul Buchheit, Wei Guo, che è il socio gerente di UpHonest Capital e fondatore di Wei Fund e il cofondatore di Reddit Alexis Ohanian Sr. Forbes mantiene una lista dell'anno gli angeli più prolifici con i loro profili di LinkedIn con collegamenti ipertestuali per farti risparmiare tempo nel trovarli.
Portare un angelo in alto a bordo è come ottenere l'approvazione di una celebrità per il tuo business. Queste persone sono potenti e ben collegate. Va da sé che possono permettersi di essere molto esigenti nei confronti di coloro con cui fanno affari. Se stai cercando di portare questi potenti alleati a bordo, Forbes ti consiglia di trovare un precedente beneficiario del tempo e dei soldi dell'investitore e chiedere al fondatore di fare una presentazione. Questo è il modo migliore per mettere piede nella porta.
